Новые меры Турции по регулированию криптовалют
Турция собирается предоставить своему финансовому криминальному управлению, Masak, полномочия замораживать и ограничивать доступ к криптоаккаунтам в рамках усилий по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Согласно Bloomberg Law, предлагаемые меры соответствуют стандартам по борьбе с отмыванием денег, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Предложения и требования к криптоплатформам
Ожидается, что меры будут представлены парламенту через законопроект, основываясь на информации от источников, знакомых с планами, которые попросили сохранить анонимность, поскольку предложение еще не было обнародовано. Это продолжает текущую кампанию правительства Турции по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.
В июньском отчете государственного агентства Anadolu Agency сообщалось, что криптовалютные платформы должны будут собирать больше информации о транзакциях, которые они обрабатывают. Согласно новым требованиям, турецкие криптосервисные провайдеры должны собирать идентифицирующую информацию от пользователей, проводящих транзакции на сумму более 15 000 турецких лир (примерно 360 долларов США).
Ограничения на транзакции и вывод средств
Пользователи также будут обязаны включать примечание к транзакции длиной не менее 20 символов для каждого перевода криптовалюты. Власти Турции заморозят криптоаккаунты: министр предупреждает о возможной отмене лицензий на обмен. Предлагаемые требования выходят за рамки простой отчетности. Когда полная информация о отправителе и получателе не будет предоставлена, платформы должны удерживать вывод средств.
Большинство выводов будет задержано на 48 часов, в то время как первые выводы с новых аккаунтов будут подлежать удержанию на 72 часа.
Турецкие власти также устанавливают лимиты на транзакции со стейблкоинами, чтобы ограничить поток незаконных средств, особенно связанных с мошенничеством и незаконными ставками. Пользователи будут ограничены в 3000 долларов США в день и 50 000 долларов США в месяц на переводы стейблкоинов.
Ответственность и штрафы для криптоплатформ
Платформы, которые соблюдают Правило о путешествиях и собирают полную информацию об отправителе и получателе, могут предложить вдвое большие лимиты на ежедневные и месячные переводы. Министр финансов и казначейства Мехмет Шимшек отметил, что платформы, не соблюдающие новые требования, могут столкнуться с различными штрафами, включая штрафы, отказ в лицензиях или их отмену.
Контроль за сектором криптовалют
Новые меры следуют за ранее предпринятыми действиями Турции по регулированию сектора криптовалют. В марте Комиссия по рынкам капитала (CMB) ввела лицензионные и операционные требования для провайдеров услуг криптоактивов (CASPs), предоставив ей полный контроль над биржами, провайдерами кошельков и хранителями.
Это изменение в регулировании возлагает значительную ответственность на криптобиржи и сервисные провайдеры, требуя от них создания комплексных систем проверки клиентов. Хотя эти правила могут укрепить защиту потребителей и защитить финансовую систему Турции от незаконной деятельности, эксперты отрасли предостерегают о возможных негативных последствиях, таких как уход крупных игроков.
Рынок криптовалют в Турции
Например, криптобиржа Coinbase уже отозвала свою предварительную заявку на выход на рынок криптовалют Турции. Конкурирующая биржа Binance также объявила, что прекратит свою программу розничных рефералов в Турции, чтобы соответствовать местным правилам.
Турция занимает 14-е место в мировом рейтинге принятия криптовалют, несмотря на строгие правила по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, турецкая нормативно-правовая база, которая является частью более широких поправок к Закону о рынках капитала № 6362, ввела минимальные требования к капиталу для криптокомпаний.
Налогообложение криптовалютных сделок
Криптобиржи должны поддерживать минимум 4,1 миллиона долларов в резерве, в то время как хранители должны поддерживать минимум 13,7 миллиона долларов. Существуют также требования к фоновым данным руководителей и структуре акционеров. Эти правила вводятся на фоне увеличенного контроля за сектором криптовалют, вызванного растущей позицией Турции на глобальных рынках криптовалют.
Для решения фискальных проблем турецкие власти также рассматривают возможность введения налога на транзакции в размере 0,03% на криптовалютные сделки, что может увеличить национальные доходы, не сильно влияя на рост рынка.
«В настоящее время мы не включили налогообложение прибыли от криптоактивов и фондового рынка в нашу повестку. Может быть очень ограниченный сбор или налогообложение на основе транзакций,» — сказал министр финансов Турции Мехмет Шимшек.
