Строгие правила для криптовалют в Турции
Турция готовится ввести более строгие правила для криптовалютных транзакций с целью борьбы с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Согласно информации, полученной от государственного информационного агентства Anadolu Agency (AA), криптоплатформы будут обязаны собирать подробные данные о происхождении и цели каждого трансфера.
Требования к пользователям
Пользователи должны будут предоставить описание транзакции, состоящее минимум из 20 символов, для каждого перевода, как сообщила AA во вторник. В дополнение к описаниям транзакций платформы будут обязаны применить сроки удержания при выводе криптовалют, когда правило «Travel Rule» не применимо. Это включает 48-часовую задержку для большинства выводов и 72-часовую задержку для первого вывода с любого аккаунта.
Лимиты на переводы
Министерство также введет ежедневные и месячные лимиты на переводы стейблкоинов, что поможет предотвратить быстрое вывод незаконных средств, особенно от таких преступлений, как незаконные ставки и мошенничество. Пользователям будет разрешено переводить не более $3000 в день и $50,000 в месяц.
Платформы, которые полностью соблюдают требования Travel Rule, включая сбор полных данных о личности отправителя и получателя, смогут устанавливать эти лимиты вдвое выше обозначенных порогов.
Ответ министра
Министр казначейства и финансов Мехмет Шимшек в интервью AA заявил, что цель этих мер – ограничить преступное использование криптовалют, не подавляя при этом законную деятельность. «Мы постараемся сохранить пространство для легальной криптоактивной деятельности», — сказал он.
Шимшек добавил, что на платформы, не соблюдающие новые правила, могут быть наложены различные юридические и финансовые санкции, включая отказ в лицензии или ее аннулирование.
Исключения и международные стандарты
Следует также отметить, что трансферы, связанные с предоставлением ликвидности, маркет-мейкингом и арбитражом, будут освобождены от ограничений, при условии, что пользователи смогут подтвердить источник средств и действия контролируются соответствующей платформой.
Недавние предложенные правила являются частью комплексного шага Турции к гармонизации своих криптовалютных регуляций с международными стандартами, включая Регламент Европейского Союза по рынкам криптоактивов (MiCA). В марте Комиссия по капиталовым рынкам Турции (CMB) представила правила лицензирования и операционные нормы для CASP, что предоставляет CMB полномочия над криптобиржами, провайдерами кошельков и кастодианами, выравнивая национальный надзор с глобальными стандартами регуляции.
Новые правила устанавливают строгие требования для создания CASP в Турции, включая критерии для фона руководства, структуру акционеров и минимальные требования к капиталу. Криптобиржи должны иметь как минимум $4,1 миллиона капитала, а кастодианы — $13,7 миллиона.
