Ужесточение правил перевода криптовалют в Южной Корее
Южная Корея ужесточает правила перевода криптовалют между местными платформами и зарубежными биржами, а также самохостингами в рамках мер по борьбе с отмыванием денег, одобренных Кабинетом министров 11 августа. Комиссия по финансовым услугам (FSC) сообщила, что зарегистрированные поставщики услуг виртуальных активов должны будут применять риск-ориентированные меры контроля к таким переводам и осуществлять внутренний мониторинг подозрительных транзакций на суммы 10 миллионов вон и более.
Изменения в структуре правил
Окончательная структура правил менее жесткая, чем первоначальное предложение от марта, которое автоматически считало бы каждую транзакцию свыше 10 миллионов вон на зарубежную биржу или личный кошелек подозрительной. После возражений со стороны отрасли, Финансовая разведывательная служба (FIU) перешла к системе, в которой каждый зарегистрированный поставщик оценивает риск по своим собственным критериям, а не подает отчет о подозрительной транзакции только на основании превышения порога.
Новые правила перевода
Согласно одобренной структуре, переводы на низкорисковые зарубежные биржи могут осуществляться. Переводы, касающиеся других зарубежных бирж или самохостингов, будут разрешены только в том случае, если отправитель и получатель являются одним и тем же лицом, в то время как переводы с высокорисковыми контрагентами могут быть запрещены, согласно FSC. Правила также усиливают проверки крупных переводов. Как сообщает News1, местные биржи могут запрашивать дополнительные доказательства, такие как подтверждение того, что зарубежный счет принадлежит клиенту, цель перевода или источник средств, когда транзакция представляет повышенный риск. FSC не опубликовала универсальный список документов, требующихся для каждого перевода.
Удаление приложений и новые требования
Южная Корея ужесточает криптопереводы после того, как приложения Bybit, MEXC и HTX были удалены из Google Play. Согласно пересмотренным правилам, биржи могут требовать подтверждение идентифицирующей информации для каждого перевода независимо от его размера. Получающие поставщики также должны получить необходимую информацию и могут запросить недостающие данные или отклонить перевод, если его нельзя подтвердить.
Регуляторные меры и сроки вступления в силу
Ужесточенный режим переводов вступает в силу после того, как доступ к нескольким зарубежным биржам на Android стал более сложным. Google требует от разработчиков криптобирж и программных кошельков, нацеленных на Южную Корею, успешно подать отчет VASP в Корейскую финансовую разведывательную службу. Как сообщалось ранее, по меньшей мере 29 приложений зарубежных бирж стали недоступны в корейском Google Play Store в июле, включая Bybit и MEXC. Bybit оставался недоступным по состоянию на 28 июля, в то время как OKX вернулся после четырехдневной приостановки. Ограничения в магазине приложений не связаны с поправками от 11 августа и отражают политику VASP Google Play.
Преследование незарегистрированных операторов
Регуляторы Южной Кореи также активно преследуют незарегистрированных операторов. Как сообщалось ранее, FIU передала около 40 незарегистрированных криптобизнесов правоохранительным органам и предупредила зарегистрированные компании о том, чтобы они не имели дел с незарегистрированными поставщиками. Регулятор также попросил рынки приложений и органы связи ограничить доступ к услугам, которые он считает незаконными в стране.
Будущие изменения и опасения отрасли
Положения о переводах криптовалюты не вступают в силу 20 августа, когда вступят в силу отдельные поправки, касающиеся проверок регистрации VASP и других вопросов. FSC сообщила, что расширение Правила путешествий и требования по борьбе с отмыванием денег для зарубежных переводов вступят в силу через шесть месяцев после опубликования пересмотренного указа, при этом связанные правила надзора должны начаться в то же время. Это время дает местным биржам возможность разработать классификации рисков, процедуры мониторинга и процессы проверки. Это также означает, что пользователи не должны предполагать, что каждый перевод в 10 миллионов вон будет автоматически заблокирован или сообщен.
Неуказанный представитель местной отрасли сообщил News1, что чрезмерно строгие правила могут «привести лишь к увеличению торговли между равными или транзакциям, проводимым через неофициальные каналы». Это беспокойство отрасли, а не установленный результат. Регуляторы утверждают, что новая структура предназначена для решения рисков отмывания денег вокруг зарубежных платформ и самохостингов, позволяя при этом менее рискованным транзакциям.
