Ужесточение регулирования криптовалют в Южной Корее
Южная Корея объявила о планах усилить регулирование криптовалютных переводов до 1 миллиона вон (более 600 долларов), известного как «правило путешествий». Это сделано с целью закрыть лазейку, позволяющую пользователям обходить проверки личности с помощью «смурфинга» — метода, при котором транзакции разбиваются на более мелкие суммы для перемещения незаконных средств.
Расширение «правила путешествий»
Местные отчеты указывают на то, что финансовые власти Южной Кореи рассматривают возможность расширения «правила путешествий», требуя сбора информации об отправителе и получателе для борьбы с отмыванием денег (AML) по криптовалютным переводам в размере 1 миллиона вон или меньше. «Правило путешествий», также известное как система реальных имен для виртуальных активов, обязывает отечественные криптобиржи собирать имена и адреса кошельков как отправителей, так и получателей для всех запросов на депозит и вывод средств.
Рабочая группа и новые меры
После создания рабочей группы Корейским управлением финансовой разведки (FIU) для обновления Закона о сообщении и использовании информации о финансовых транзакциях, известного как Специальный закон, финансовые власти рассматривают план по борьбе с растущим использованием «смурфинга» — тактики, при которой преступники используют низкозначительные транзакции для уклонения от существующих контролей.
Кроме того, финансовые власти Южной Кореи связывают эти схемы с уклонением от уплаты налогов, наркоторговлей и трансграничным перемещением незаконных средств.
Будущее регулирования криптовалют
Обсуждения рабочей группы сосредоточены на усилении контроля за поставщиками услуг виртуальных активов, приведении отечественных норм в соответствие с международными стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег и улучшении механизмов инспекции и правоприменения. Рабочая группа также рассматривает возможность введения системы приостановки счетов для блокировки быстрых выводов средств с подозрительных счетов, а также расширения обязательств по борьбе с отмыванием денег на профессионалов, включая юристов, бухгалтеров и налоговых консультантов.
Поскольку Южная Корея продолжает ужесточать свои правила в области криптовалют, более широкие последствия как для отечественных, так и для международных рынков становятся все более очевидными. Увеличение контроля может привести к большей прозрачности и ответственности в экосистеме криптовалют, потенциально привлекая институциональных инвесторов, ищущих более безопасные и соответствующие условия.
В то же время мелкие трейдеры и стартапы могут столкнуться с более высокими затратами на соблюдение норм и операционными трудностями, поскольку биржи внедряют более надежные системы мониторинга и отчетности. Наблюдатели отмечают, что то, как эти правила будут применяться, в сочетании с развивающейся глобальной регуляторной средой, будет определять роль страны в секторе цифровых активов на многие годы вперед, балансируя между инновациями, безопасностью и доверием.
