Aktualisierung der FATF zur Überwachung von Jurisdiktionen
WASHINGTON – Am Ende ihrer Plenarsitzung in diesem Monat hat die Financial Action Task Force (FATF), ein zwischenstaatliches Gremium, das internationale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche, der Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Proliferation von Massenvernichtungswaffen (AML/CFT/CPF) festlegt, ihre Liste von Jurisdiktionen mit strategischen Mängeln im Bereich AML/CFT/CPF aktualisiert. FinCEN rät den US-Finanzinstituten, die Haltung der FATF zu diesen Jurisdiktionen zu berücksichtigen, wenn sie ihre Verpflichtungen sowie risikobasierte Richtlinien, Verfahren und Praktiken überprüfen.
Jurisdiktionen unter verstärkter Überwachung
Diese von der FATF identifizierten Jurisdiktionen stehen unter verstärkter Überwachung, und die betroffenen Finanzinstitute werden an ihre Verpflichtungen erinnert, die Due-Diligence-Vorgaben für ausländische Finanzinstitute (FFIs) gemäß 31 CFR § 1010.610(a) sowie ihre allgemeinen Verpflichtungen gemäß 31 U.S.C. § 5318(h) und den dazu erlassenen Vorschriften einzuhalten.
Gemäß 31 CFR § 1010.610(a) sollten die betroffenen Finanzinstitute sicherstellen, dass ihre Due-Diligence-Programme, die korrespondierende Konten für FFIs betreffen, angemessene, spezifische, risikobasierte und gegebenenfalls erweiterte Richtlinien, Verfahren und Kontrollen enthalten. Diese Maßnahmen sollten darauf abzielen, dass das Finanzinstitut jegliche bekannte oder vermutete Geldwäscheaktivitäten, die über oder in Verbindung mit einem korrespondierenden Konto, das in den USA für ein FFI eingerichtet ist, fortlaufend erkennen und melden kann.
Darüber hinaus haben Geldtransferunternehmen (MSBs) parallele Anforderungen hinsichtlich ausländischer Agenten oder Geschäftspartner, wie in der FinCEN Interpretative Release 2004-1 beschrieben, die verdeutlicht, dass die Vorschriften zum AML-Programm von MSBs verlangen, dass diese angemessene und geeignete Richtlinien, Verfahren und Kontrollen einrichten, die den Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, die durch ihre Beziehungen zu ausländischen Agenten oder Geschäftspartnern bestehen, gerecht werden.
Hochrisikojurisdiktionen
Unter den Hochrisikojurisdiktionen, die einer Aufforderung zur Aktion unterliegen, ist Burma nach wie vor hervorgehoben. Die FATF fordert alle Mitglieder auf, entsprechende Due Diligence anzuwenden. FinCEN empfiehlt den US-Finanzinstituten, bei der Aufrechterhaltung korrespondierender Konten für ausländische Banken, die in Ländern operieren, die von einer zwischenstaatlichen Gruppe oder Organisation, deren Mitglied die Vereinigten Staaten sind, als nicht kooperativ hinsichtlich internationaler AML-Prinzipien oder -verfahren eingestuft wurden, erweiterte Due Diligence anzuwenden.
Die DPRK und der Iran bleiben ebenfalls in dieser Kategorie, und die FATF fordert alle Mitglieder auf, entsprechende Gegenmaßnahmen zu implementieren. US-Finanzinstitute sind verpflichtet, die umfangreichen US-Beschränkungen und -Verbote hinsichtlich der Eröffnung oder Aufrechterhaltung korrespondierender Konten für nordkoreanische oder iranische Finanzinstitute einzuhalten. Bestehende US-Sanktionen und FinCEN-Vorschriften untersagen derartige Beziehungen.
Darüber hinaus hat der Präsident am 4. Februar 2025 ein nationales Sicherheitspräsidialmemorandum (NSPM-2) erlassen, das besagt, dass es im nationalen Interesse liegt, maximalen Druck auf das iranische Regime auszuüben, um die nukleare Bedrohung zu beenden. Die Regierung des Iran und iranische Finanzinstitute bleiben gemäß Executive Order 13599 und den Iranian Transactions and Sanctions Regulations (ITSR) blockiert. US-Finanzinstitute sind gemäß den ITSR umfassend vom Engagement in Transaktionen oder Geschäften mit dem Iran ausgeschlossen.
Empfehlungen für US-Finanzinstitute
Für Jurisdiktionen, die aus dem Listungs- und Überwachungsprozess der FATF entfernt wurden, sollten US-Finanzinstitute die Entscheidungen der FATF sowie die Gründe für die Delistungen bei ihrer Risikobewertung berücksichtigen.
Wenn ein Finanzinstitut weiß, annimmt oder Grund zu der Annahme hat, dass eine Transaktion Mittel umfasst, die aus illegalen Aktivitäten stammen oder dass ein Kunde anderweitig in Aktivitäten verwickelt ist, die auf Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder andere Verstöße gegen Bundesrecht hindeuten, muss es einen verdächtigen Transaktionsbericht einreichen. Fragen oder Kommentare zu den Inhalten dieser Mitteilung sollten an die FinCEN-Regulierungsunterstützungsstelle gerichtet werden, indem Sie eine Anfrage unter www.fincen.gov/contact einreichen.
