Neue Anforderungen für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten in Brasilien
Die Zentralbank von Brasilien hat mit der Normativen Anweisung Nr. 739, die am Freitag veröffentlicht wurde, neue Anforderungen für Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) eingeführt. Demnach müssen VASPs nun eine Prüfung durch eine genehmigte Drittpartei durchführen lassen, um eine Betriebsgenehmigung in Brasilien zu erhalten. Diese Maßnahme verschärft die bereits strengen Vorschriften und erschwert den Lizenzierungsprozess für VASPs im Land.
Prüfungsanforderungen
Gemäß der neuen Regelung sind VASPs verpflichtet, ein unabhängiges Audit von einer bei der brasilianischen Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CVM) registrierten Stelle vorzulegen. Die Prüfungen, die als „Berichte über angemessene Sicherheit“ bezeichnet werden, müssen Daten enthalten, die die rechtliche Konformität des VASP in verschiedenen Bereichen bewerten. Dazu gehören:
- institutionelle Richtlinien
- organisatorische Struktur und Mitarbeiterschulung
- interne Risikobewertungen hinsichtlich der Nutzung der Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens im Zusammenhang mit Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsverbrechen
- Verfahren zur Kundenidentifikation
Darüber hinaus sollte der Bericht auch die Bereitschaft des geprüften VASP zur Überwachung, Auswahl, Analyse und Berichterstattung über Operationen und Situationen bewerten, die im Verdacht stehen, mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder Massenvernichtungswaffen in Verbindung zu stehen. Dies umfasst auch die Überwachung und Analyse von Beweisen für Betrugsversuche sowie administrative Vermögenssperren.
Ziele der neuen Regelungen
Die Zentralbank erklärte, dass diese Maßnahmen darauf abzielen, „die Sicherheit der Entscheidungen in Genehmigungsprozessen zu erhöhen und die Ausrichtung des Landes an internationalen Praktiken und Standards zur Bekämpfung dieser Verbrechen zu verstärken.“
Zudem betonte sie, dass „die Überprüfung durch unabhängige Prüfungen zu größerer Transparenz und Zuverlässigkeit in den von den Unternehmen im Sektor angewandten Kontrollen beiträgt.“
Hintergrund
Diese neuen Regelungen folgen auf die Operation „Hidden Flow“, eine hochriskante Aktion, die sechs Fintech-Unternehmen ins Visier nahm, die über 5 Milliarden Dollar unregelmäßig bewegten und die Nutzung digitaler Vermögenswerte zur Geldwäsche aufdeckte. Das Primeiro Comando da Capital, eine Drogenhandelsorganisation, die kürzlich von der Trump-Administration als besonders benannte globale Terroristen (SDGT) eingestuft wurde, wird verdächtigt, hinter diesen Operationen zu stecken. Laut lokalen Medien hat die Nutzung von Kryptowährungen für illegale Zwecke in Brasilien stark zugenommen, wobei kriminelle Gruppen diese zunehmend ausnutzen.
