Offenlegung
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Compliance-Standards für Krypto-Anbieter
Anbieter von Unternehmens-Krypto-Infrastruktur orientieren sich an globalen AML-Standards, einschließlich MiCA, den FATF-Leitlinien und der Einhaltung der Travel Rule in regulierten Märkten. Anbieter von digitaler Vermögensinfrastruktur für Unternehmen arbeiten nun unter denselben Standards zur Bekämpfung von Finanzkriminalität, die auch im regulierten Finanzwesen Anwendung finden.
Banken, EMIs, Compliance-Beauftragte und institutionelle Partner erwarten von diesen Anbietern, dass Crypto-AML Teil der Betriebsstandards ist, insbesondere für regulierte Kunden und große Unternehmen. Die Erwartungen in Europa sind ebenfalls gestiegen. MiCA hat einen einheitlichen EU-Rahmen für Krypto-Asset-Aktivitäten geschaffen, und das Regime der Travel Rule hat die Bedeutung von Übertragungsinformationen erhöht.
Entwicklung der Krypto-Compliance
Die FATF-Leitlinien zu virtuellen Vermögenswerten und VASPs bleiben ein wichtiger globaler Referenzrahmen für einen risikobasierten Ansatz zu AML- und CFT-Kontrollen. In der Praxis muss die Krypto-Compliance so gestaltet sein, dass Banken sie überprüfen, verstehen und ihr vertrauen können.
Die Infrastruktur für digitale Vermögenswerte erfordert technische Zuverlässigkeit, Governance, Transparenz, KYB in Krypto, Blockchain-Analytik, fortlaufende Überwachung, Sanktionsüberprüfung und Nachvollziehbarkeit. Ein Anbieter, der Geschäftskunden bedient, muss die Kontrolle über Risiken vor, während und nach der Aktivität mit digitalen Vermögenswerten nachweisen.
Risikomanagement und Kundenbeziehungen
Die Infrastruktur für digitale Vermögenswerte ist Teil der etablierten kommerziellen Finanzwelt geworden. Unternehmen nutzen digitale Vermögenswerte in Treasury-Operationen, grenzüberschreitenden Wertübertragungen, Liquiditätsmanagement und in breiteren digitalen Vermögensökosystemen. Mit dem Wachstum der Nutzung richten Banken und Aufsichtsbehörden verstärktes Augenmerk auf die Kundenbewertung und die Transaktionsüberwachung.
Die Compliance von VASPs hat sich in folgender Weise entwickelt: Das Ergebnis ist ein reiferer Marktstandard. Ein Anbieter, der Unternehmensoperationen mit digitalen Vermögenswerten unterstützt, sollte in der Lage sein, Onboarding, Risikobewertung, Sanktionskontrollen, Transaktionsüberwachung, Blockchain-Analytik, Eskalation und Dokumentation zu erläutern.
Verstärkte Due-Diligence
Verstärkte Due-Diligence gilt, wenn Risikofaktoren eine tiefere Überprüfung erfordern. Diese Indikatoren können komplexe Eigentumsverhältnisse, erhöhte juristische Exposition, ungewöhnliche projizierte Volumina, risikobehaftete Branchen oder begrenzte Dokumentation zur Herkunft der Mittel umfassen. Eine verstärkte Überprüfung kann zusätzliche Dokumente, die Genehmigung durch die Compliance-Leitung, häufigere Überprüfungen oder Einschränkungen bestimmter Aktivitäten umfassen.
Transaktionsüberwachung und Blockchain-Analytik
Transaktionsüberwachung und Blockchain-Analytik verbinden die Onboarding-Erwartungen mit der tatsächlichen Aktivität. Compliance-Teams müssen ungewöhnliches Verhalten, unerklärte Volumenänderungen, wiederholte Anomalien, hochriskante Wallet-Verknüpfungen und Aktivitäten, die eine Eskalation erfordern, erkennen.
In digitalen Vermögensökosystemen ist Blockchain-Analytik für diese Arbeit unerlässlich.
Sanktionsüberprüfung
Sanktionsüberprüfung ist ein wesentlicher Bestandteil der VASP-Compliance. Anbieter von Unternehmensblockchain-Infrastruktur sollten Kunden, Eigentümer, relevante Gegenparteien und Wallet-Expositionen gegen die geltenden Sanktionslisten, einschließlich OFAC und EU-Sanktionen, überprüfen. Die Überprüfung muss auch nach dem Onboarding fortgesetzt werden, da sich der Sanktionsstatus und die Wallet-Exposition während einer Beziehung ändern können.
Dokumentation und Nachvollziehbarkeit
Dokumentation und Nachvollziehbarkeit verwandeln Compliance-Arbeit in Beweise. Banken und institutionelle Partner benötigen Dokumentationen, die zeigen, wie Kunden überprüft wurden, wie Risikobewertungen zugewiesen wurden, wie Sanktionsprüfungen abgeschlossen wurden, wie Warnungen behandelt wurden und wie Entscheidungen genehmigt wurden.
Fazit
Die Unternehmensinfrastruktur für digitale Vermögenswerte, unterstützt von Anbietern wie Coinspaid, kann legitime grenzüberschreitende Geschäftstätigkeiten unterstützen, wenn Risiken durch reife Kontrollen verwaltet werden. Für Banken, EMIs, Compliance-Teams und institutionelle Partner ist der Hauptindikator für Reife ein Anbieter, der in der Lage ist, Kontrollen zu erklären, Entscheidungen zu dokumentieren und durch fortlaufende Überprüfungen zu kooperieren.
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