Introducción
Charles Schwab se está preparando para extender el acceso directo a criptomonedas de los inversores minoristas a los asesores financieros, con un objetivo de 2027 para el comercio al contado, transferencias y custodia en su plataforma para asesores. Este plan profundizaría el trabajo de criptomonedas de Schwab en la gestión de patrimonios, donde los asesores gestionan cuentas de clientes, transferencias de activos y necesidades de custodia a través de una única plataforma.
Detalles del Plan
El gigante de la custodia, que supervisa más de 10 billones de dólares en activos de clientes, tiene como objetivo lanzar servicios de comercio al contado de criptomonedas para asesores en su plataforma de custodia en 2027. Este lanzamiento previsto proporcionaría a los asesores acceso directo al comercio, transferencias de activos y custodia, utilizando la infraestructura existente de gestión de patrimonios de Schwab.
Jalina Kerr, directora gerente de Schwab Advisor Services, mencionó durante una mesa redonda virtual con los medios que el lanzamiento está «en camino» para alrededor de mediados de 2027, aunque advirtió que la línea de tiempo está «sujeta a cambios».
Contexto Actual
Mientras tanto, el plan para asesores sigue al lanzamiento de Schwab Crypto, el producto de comercio al contado de Bitcoin y Ethereum de la firma para clientes minoristas. Schwab comenzó a implementar este servicio a clientes seleccionados en EE. UU. este año, después de confirmar un lanzamiento por fases para el acceso directo a Bitcoin y Ethereum. La cuenta de criptomonedas minorista se ofrece a través de Charles Schwab Premier Bank, SSB, y Paxos proporciona la ejecución de operaciones y servicios de subcustodia.
Los clientes de Schwab pueden visualizar criptomonedas junto a inversiones tradicionales en Schwab.com, Schwab Mobile y thinkorswim.
Preferencias de los Asesores
Kerr también señaló que los asesores todavía prefieren productos cotizados en bolsa para la mayoría de la exposición a criptomonedas, ya que estos productos permiten a los clientes rastrear los mercados de criptomonedas dentro de estructuras de corretaje familiares sin tener que manejar directamente monedas o billeteras. Sin embargo, el interés en el comercio al contado directo ha aumentado entre los asesores cuyos clientes ya poseen criptomonedas en otras plataformas.
El servicio planeado de Schwab estaría dirigido a este grupo, añadiendo herramientas de custodia y transferencia, además del acceso al comercio.
Competencia en el Mercado
Este movimiento se produce en un contexto donde importantes firmas financieras están incorporando servicios directos de criptomonedas. Por ejemplo, Morgan Stanley lanzó un piloto de ETrade que permite el comercio de Bitcoin, Ether y Solana a una tarifa del 0.5%, inferior a la tarifa de criptomonedas minoristas de 75 puntos básicos de Schwab.
Hasta el momento, Schwab no ha publicado precios para asesores, activos soportados o límites de transferencia para el servicio de 2027. Su plataforma minorista comenzó con Bitcoin y Ethereum, y Schwab ha indicado que planea agregar más criptomonedas y características de transferencia con el tiempo.
Conclusión
El lanzamiento para asesores ampliaría la estrategia de activos digitales de Schwab más allá de los usuarios minoristas autodirigidos, acercando las herramientas de criptomonedas directas a asesores independientes que ya utilizan Schwab para custodia, comercio y soporte de cuentas de clientes. Por ahora, el plan sigue vinculado a una línea de tiempo flexible. Schwab está apuntando a mediados de 2027, pero los comentarios de Kerr indican que la firma aún está trabajando en el diseño del producto, las reglas de movimiento de efectivo y los controles de custodia antes del lanzamiento.
