Fortalecimiento de la Normativa Contra el Lavado de Dinero en China
China ha delineado planes para fortalecer la aplicación de la normativa contra el lavado de dinero, ampliar el escrutinio de los delitos relacionados con las criptomonedas y profundizar la cooperación internacional, mientras las autoridades preparan el marco de seguridad financiera del país para el próximo ciclo de políticas quinquenales. El Banco Popular de China, en un documento de política que revisa el trabajo contra el lavado de dinero durante el período del 14º Plan Quinquenal, ha afirmado que las autoridades mantendrán la presión sobre los delitos de lavado de dinero, prestando especial atención al lavado relacionado con criptomonedas, transferencias de fondos transfronterizas, fraude telefónico, juegos de azar en línea, delitos relacionados con drogas, recaudación de fondos ilegal y redes bancarias subterráneas.
Nueva Etapa en la Lucha Contra el Lavado de Dinero
El banco central indicó que China ha entrado en una nueva etapa de desarrollo en la lucha contra el lavado de dinero, tras completar una serie de iniciativas legales, regulatorias, de aplicación y de cooperación internacional en los últimos cinco años. Los funcionarios señalaron que los esfuerzos futuros se centrarán en implementar la Ley de Lavado de Dinero revisada, fortalecer la supervisión basada en riesgos, mejorar la presentación de informes sobre la propiedad efectiva y aumentar la cooperación en la aplicación transfronteriza.
Acciones Intensificadas y Desafíos Emergentes
El Banco Popular de China ha intensificado la acción contra los delitos de lavado de dinero en los últimos años a través de una campaña conjunta lanzada en 2022 por el banco central, el Ministerio de Seguridad Pública y otras nueve agencias gubernamentales. Bajo esta iniciativa, los investigadores han ampliado el uso de un enfoque de «doble investigación» que examina tanto la actividad criminal subyacente como las redes de lavado relacionadas.
El informe indicó que los tribunales de toda China emitieron más de 2,000 juicios bajo el Artículo 191 del Código Penal, la disposición del país sobre el delito de lavado de dinero, durante 2025. Las autoridades también advirtieron que las organizaciones criminales han adoptado nuevos métodos para ocultar fondos ilícitos. El banco central señaló que las tecnologías emergentes y los nuevos modelos de negocio han proporcionado canales adicionales que pueden ser abusados para transferencias de dinero, dificultando la detección y el rastreo de transacciones.
Redes de Lavado Transfronterizas y Nuevas Legislaciones
Los funcionarios chinos identificaron las redes de lavado transfronterizas como un desafío creciente. El informe menciona que los grupos de crimen organizado explotan cada vez más las diferencias en los sistemas legales y regulatorios entre jurisdicciones, utilizando bancos subterráneos, cuentas de nominados, transacciones compensatorias y criptomonedas para disfrazar los movimientos de fondos.
El banco central también completó una revisión importante de su Ley de Lavado de Dinero, que entró en vigor en 2025. La legislación actualizada adoptó formalmente un enfoque basado en riesgos e introdujo requisitos para monitorear las amenazas de lavado de dinero vinculadas a nuevas tecnologías y sectores emergentes.
Supervisión Ampliada y Regulaciones sobre Criptomonedas
El informe también indicó que los reguladores introdujeron nuevas reglas que exigen a las instituciones financieras identificar y verificar a los propietarios efectivos de los clientes, mejorando la calidad de la información a través de un mecanismo de informes diferenciado. China ha ampliado la supervisión contra el lavado de dinero más allá de los bancos y las instituciones financieras.
Este documento llega en un momento en que las autoridades chinas continúan endureciendo la supervisión de las actividades relacionadas con las criptomonedas. En febrero, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y otras agencias emitieron un aviso que extendió las restricciones regulatorias a las stablecoins vinculadas al renminbi en el extranjero y a los activos del mundo real tokenizados.
Futuros Esfuerzos y Cooperación Internacional
El banco central ha indicado que los futuros esfuerzos contra el lavado de dinero incluirán una cooperación internacional más fuerte en el intercambio de información, investigaciones, recuperación de activos y coordinación de la aplicación, particularmente en casos que involucren actividad criminal transfronteriza y transferencias de fondos ilícitas.
«Las stablecoins podrían asumir un papel más importante en los pagos internacionales en el futuro» – Wang Xin, director general de la Oficina de Investigación del Banco Popular de China.
