Condena por Fraude Electrónico en Rochester
Un hombre de Rochester, cuyo esquema de fraude involucró pagos no autorizados con tarjetas de crédito a través de cuentas bancarias, fue condenado a una sentencia de prisión. Timothy Wadsworth fue sentenciado a 51 meses de prisión federal tras procesar cientos de intentos de cargos utilizando números de cuenta proporcionados por otros. El Departamento de Justicia (DOJ) anunció la sentencia y la orden de restitución el 23 de octubre para Wadsworth, de 35 años, tras su condena por conspiración para cometer fraude electrónico y lavado de dinero.
Detalles del Esquema Fraudulento
Utilizando números de cuenta suministrados por co-conspiradores, Wadsworth intentó 310 pagos que totalizaban $1,673,578 a través de Stripe, una plataforma que procesa pagos con tarjeta para negocios. Entre el 10 de marzo y el 15 de mayo de 2020, 116 de estos intentos tuvieron éxito inicialmente, totalizando $730,728.22. El departamento declaró:
“Los titulares de las cuentas no autorizaron las transacciones.”
Su declaración de culpabilidad por conspiración para cometer fraude electrónico y lavado de dinero documentó transferencias de Stripe a cuentas que él controlaba en HSBC, un banco internacional, y Evolve Federal Credit Union, una institución financiera de propiedad de sus miembros. Desde allí, movió una parte del dinero a Coinbase.
Uso de Criptomonedas y Restitución
A través del intercambio de criptomonedas Coinbase (Nasdaq: COIN), Wadsworth compró bitcoin y lo envió a co-conspiradores. Estas transferencias de bitcoin a direcciones externas registran cambios en el control de fondos en el libro mayor público de la red. Las transacciones en la secuencia de pago a criptomonedas a menudo superaron los $10,000. El juez de distrito de EE. UU. Frank P. Geraci Jr. ordenó a Wadsworth pagar $810,965.19 en restitución y confiscar $810,956.19 en ganancias de fraude electrónico. Sus esquemas, que se desarrollaron desde marzo de 2020 hasta septiembre de 2021, involucraron aproximadamente $2.06 millones en pérdidas reales e intencionadas combinadas.
Otros Esquemas Fraudulentos
Las solicitudes fraudulentas generaron $161,200 a través del programa de Préstamos por Daños Económicos, que apoyó los gastos operativos de las empresas durante la pandemia. Dos préstamos del Programa de Protección de Cheques, destinados a apoyar la nómina y otros gastos elegibles, pagaron $20,833 y $20,416. Además, recibió fraudulentamente aproximadamente $65,896 en beneficios por desempleo. Un esquema de romance separado dirigió un pago por transferencia de $42,000 de una mujer recientemente viuda a la cuenta de Wadsworth en marzo de 2020. Alguien que se hacía pasar por un trabajador de una plataforma petrolera había solicitado dinero para viajar. Otras seis víctimas perdieron $26,000 a través de sus esquemas.
Advertencias sobre Esquemas de Fraude
Procesamientos anteriores también han rastreado ganancias de fraude convencionales en compras de criptomonedas, incluido un caso de fraude con vales británicos reportado en 2021. Un adolescente compró criptomonedas con ganancias de un sitio web de compras falso; la policía luego confiscó más de 48 bitcoin. Advertencias federales sobre esquemas de pago de suplantación de identidad gubernamental describen otra ruta que involucra cajeros automáticos de criptomonedas, transferencias bancarias y mensajeros de efectivo. Estafadores que se hacen pasar por funcionarios inducen a las víctimas a mover fondos bajo falsas afirmaciones de que su dinero necesita protección.
Sentencias Relacionadas
Una sentencia del 21 de octubre relacionada con cuentas bancarias y lavado de criptomonedas concernía aproximadamente $14.5 millones en ganancias de drogas convertidas en USDT, una stablecoin vinculada al dólar. Intermediarios intercambiaron tokens por dólares que se canalizaron a través de empresas ficticias en EE. UU. hacia Colombia. Los fiscales federales alegan que un inversor en criptomonedas orquestó un esquema que causó pérdidas de aproximadamente $20 millones. El caso ahora avanza…
