Informe del Departamento de Justicia sobre Fraude y Criptomonedas
El Departamento de Justicia de EE. UU. destacó tres casos de fraude de alto perfil en los que la criptomoneda desempeñó un papel fundamental, según su Informe del Año 2025, publicado el jueves. Este informe señala un aumento en la aplicación de la ley a medida que los activos digitales se integran en esquemas de fraude tradicionales. Los casos surgieron en un año récord, en el que los fiscales acusaron a 265 demandados, con una pérdida total prevista por fraude que supera los 16 mil millones de dólares, más del doble del total del año anterior, según el informe de la Sección de Fraude de la División Criminal del DOJ.
Unidades Especializadas en Fraude
La Sección de Fraude opera a través de cuatro unidades especializadas: la Unidad de la Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero, la Unidad de Fraude en el Mercado, Gobierno y Consumidor, la Unidad de Salud y Seguridad, y la Unidad de Fraude en el Cuidado de la Salud, que supervisa casos de fraude en el sector salud, incluyendo incautaciones de criptomonedas. El informe destaca el creciente papel de las criptomonedas en operaciones de fraude a gran escala.
Casos Destacados de Fraude
Uno de los casos mencionados involucra a Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz y Jorge Kinds, quienes fueron acusados de un esquema de fraude relacionado con aloinjertos de heridas amnióticas, que supuestamente generó más de 600 millones de dólares en pagos indebidos de Medicare. Los fiscales afirman que los acusados apuntaron a pacientes ancianos y terminalmente enfermos, ofreciendo injertos médicamente innecesarios. Las autoridades incautaron más de 7.2 millones de dólares en activos, incluidos cuentas bancarias y criptomonedas.
El Departamento de Justicia también destacó el Takedown Nacional de Fraude en el Cuidado de la Salud del año pasado, el más grande en la historia del Departamento, donde 324 individuos fueron acusados en esquemas que involucraban más de 14.6 mil millones de dólares en pérdidas previstas. Durante esa operación, las autoridades incautaron más de 245 millones de dólares en efectivo, vehículos de lujo, criptomonedas y otros activos.
En noviembre pasado, Travis Ford, ex CEO de Wolf Capital, fue condenado a 60 meses de prisión por un fraude de inversión en criptomonedas de 9.4 millones de dólares que afectó a aproximadamente 2,800 inversores, tras prometer “retornos diarios del 1–2%” y desviar fondos para su beneficio personal, según el DOJ.
Acciones Legislativas y Comentarios de Expertos
Las acciones de aplicación de la ley se producen mientras el Congreso se mueve para abordar el fraude en criptomonedas. El mes pasado, las senadoras Elissa Slotkin (D-MI) y Jerry Moran (R-KS) presentaron el proyecto de ley bipartidista SAFE Crypto Act, que establecería un grupo de trabajo federal en un plazo de 180 días, con el objetivo de reducir las estafas en criptomonedas a través de la coordinación intersectorial. El fiscal de distrito de Manhattan, Alvin Bragg, también instó a los legisladores estatales este mes a criminalizar las operaciones de criptomonedas no autorizadas, advirtiendo que una economía criminal de 51 mil millones de dólares está prosperando en puntos ciegos regulatorios.
«El cambio más importante en este momento es la velocidad. Hemos visto un aumento de aproximadamente el 500% en el fraude habilitado por inteligencia artificial, y ese aumento no se trata solo de volumen, sino de cuán rápido pueden moverse ahora las operaciones criminales,» dijo Ari Redbord, VP y Jefe Global de Políticas en TRM Labs, a Decrypt.
Redbord advirtió que los grupos criminales «ya no están improvisando», sino que están «operando operaciones industriales altamente optimizadas que pueden robar y lavar fondos en horas en lugar de semanas.» Esa velocidad ha impulsado lo que Redbord llamó la «industrialización del lavado de dinero,» donde las redes de lavado profesionales ahora operan como «infraestructura compartida para redes de estafas, grupos de ransomware, organizaciones de tráfico de drogas, actores cibernéticos norcoreanos y evasores de sanciones.»
«Mirando hacia adelante, el fraude habilitado por inteligencia artificial seguirá impulsando las prioridades de aplicación de la ley, desde estafas construidas en torno a narrativas de comercio de IA hasta esquemas de inversión sintéticos y tokenizados diseñados para generar confianza,» agregó.
