Fraude en la Era de la Pandemia
El nieto de una de las figuras criminales más notorias de Estados Unidos ha sido condenado a prisión tras desviar fondos de ayuda pandémica hacia inversiones en criptomonedas, un resultado que, según los expertos, señala un patrón de fraude oportunista durante los programas de ayuda de la era COVID.
Detalles del Caso
Carmine G. Agnello, nieto de John Gotti, el exjefe de la familia criminal Gambino, fue condenado a 15 meses de prisión por defraudar a la Administración de Pequeñas Empresas (SBA) de aproximadamente 1.1 millones de dólares a través del programa de Préstamos por Daños Económicos (EIDL). Según un comunicado de la Oficina del Fiscal de los EE. UU. para el Distrito Este de Nueva York, Agnello desvió alrededor de 420,000 dólares de esos fondos hacia un negocio de criptomonedas, en lugar de utilizar el dinero para apoyar su empresa.
Se declaró culpable en septiembre de 2024 de fraude electrónico y también se le ordenó pagar 1,268,302 dólares en restitución, cumplir dos años de libertad supervisada y completar 100 horas de servicio comunitario.
El Contexto de la Ayuda COVID
Entre abril de 2020 y noviembre de 2021, Agnello solicitó fraudulentamente al menos tres Préstamos por Daños Económicos a través de su negocio Crown Auto Parts & Recycling, LLC, ubicado en Jamaica, Queens, presentando información falsa sobre el número de empleados y el uso previsto de los fondos.
La Oficina del Inspector General de la SBA ha estimado que se distribuyeron más de 200 mil millones de dólares en préstamos potencialmente fraudulentos a través de programas de ayuda COVID, con alrededor de 136 mil millones de dólares vinculados solo a EIDL.
Opiniones de Expertos
«El gobierno priorizó la velocidad, relajó los controles y creó lo que los investigadores han descrito como un entorno de ‘paga ahora, persigue después'»
afirmó el consultor en cibercrimen David Sehyeon Baek. «El dinero se distribuyó rápidamente, y la verificación seria a menudo llegó mucho después.»
Isabella Chase, Jefa de Políticas, EMEA en TRM Labs, calificó los programas pandémicos como «uno de los vectores de fraude más significativos que hemos observado en los últimos años.» Ambos expertos señalaron cómo la débil verificación permitió el giro hacia las criptomonedas.
«La combinación de la velocidad sin precedentes de la distribución, los requisitos de verificación relajados y la rápida maduración de los mercados de criptomonedas creó una tormenta casi perfecta»
dijo Chase a Decrypt.
Otros Casos de Fraude
El mes pasado, fiscales federales acusaron al conductor de rideshare de Los Ángeles, Bruce Choi, de fraude electrónico y lavado de dinero después de que supuestamente obtuviera más de 2 millones de dólares en préstamos COVID para una empresa ficticia llamada Premier Republic y transfiriera los ingresos a la plataforma de intercambio de criptomonedas Kraken.
En octubre, un vidriero rural inglés fue condenado a 22 meses de prisión tras asegurar dos préstamos COVID Bounce Back y dirigir una parte hacia inversiones en criptomonedas y juegos de azar, cuando solo se permitía un préstamo.
El Legado de John Gotti
El abuelo de Agnello, John Gotti, ascendió a liderar la familia criminal Gambino en la década de 1980, convirtiéndose en uno de los jefes de mafia más notorios en la historia estadounidense antes de su condena en 1992 por cargos de asesinato y extorsión.
Baek comentó que, si bien el trasfondo familiar de Agnello naturalmente plantea preguntas, el registro público ofrece poco con qué trabajar. «El DOJ parece haberlo tratado como un caso de fraude electrónico bastante sencillo», dijo. «En un distrito como el Distrito Este de Nueva York, que tiene una larga historia de manejar acusaciones relacionadas con Gambino, ese tipo de omisión generalmente te dice algo.»
No hubo acusaciones de RICO, ni cargos de lavado de dinero, y ninguna sugerencia pública de una participación más amplia del crimen organizado, una ausencia significativa, señaló Baek, dado el conocimiento institucional del Distrito Este sobre las acusaciones contra Gambino.
Defensa y Comportamiento en Casos de Fraude
El abogado de Agnello, Jeffrey Lichtman, le dijo al tribunal que su cliente sufría de una adicción al juego y señaló una crianza inusual, incluida la realidad del programa “Growing Up Gotti”, como factores contribuyentes, según un informe de NBC New York.
Tales defensas son raras en la práctica, con casos de fraude que involucran criptomonedas que a menudo muestran «comportamientos deliberados y metódicos», incluyendo transacciones estructuradas, capas a través de billeteras y esfuerzos por oscurecer el origen de los fondos, dijo Chase.
