Plan de Rescate Contra el Fraude Relacionado con Criptomonedas en Ohio
El plan de rescate contra el fraude relacionado con criptomonedas propuesto por Ohio consta de seis pasos que permiten a las víctimas tomar el control de su situación, proporcionándoles herramientas efectivas para congelar billeteras, preservar evidencia, proteger su identidad y contrarrestar acciones fraudulentas. La Oficina del Fiscal General de Ohio emitió un aviso detallado al consumidor el 11 de junio, que aborda el alarmante aumento del fraude vinculado a criptomonedas y ofrece un marco de respuesta para las víctimas.
Esta guía responde a la creciente preocupación por la vulnerabilidad de los inversores en activos digitales en un contexto de inestabilidad económica y creciente interés público en criptomonedas.
Criptomonedas y el Fraude
Al resaltar la atracción que las criptomonedas representan para actores maliciosos, la oficina señaló que los tipos más comunes de criptomonedas incluyen Bitcoin, Ethereum, Binance y Ripple. Los estafadores prefieren solicitar pagos en criptomonedas debido a que carecen de muchas de las protecciones que ofrecen otros métodos de pago y son difíciles de rastrear una vez que se envía el dinero.
Seis Pasos para las Víctimas
El primer paso en el aviso es detener el envío de cualquier criptomoneda adicional, ya que los estafadores a menudo siguen el primer contacto con ofertas fraudulentas para recuperar fondos robados, haciéndose pasar por funcionarios gubernamentales, agentes de recuperación o abogados.
Estas estafas de segunda ronda están diseñadas para extraer aún más dinero de individuos ya victimizados.
El segundo paso consiste en compilar un registro detallado de la estafa, incluyendo transcripciones de chats, correos electrónicos, URLs de sitios web, números de teléfono y recibos de transacciones. Preservar evidencia es crucial para potenciales investigaciones policiales y esfuerzos de recuperación futuros.
En tercer lugar, la Oficina del Fiscal General aconseja a las víctimas proteger sus cuentas financieras e identidad personal. Si se ha compartido información sensible o datos de pago, los consumidores deben solicitar una alerta de fraude o un congelamiento de crédito ante las tres principales agencias de crédito: Equifax, Experian y TransUnion. Estas acciones son gratuitas y no afectarán las puntuaciones de crédito.
Cuarto, las víctimas deben informar de inmediato la estafa a las autoridades locales, estatales y federales pertinentes, incluyendo la División de Valores del Departamento de Comercio de Ohio, la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC) y el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ).
Quinto, la guía recomienda buscar ayuda profesional, revisando el seguro de propietarios para asegurarse de que se tenga cobertura contra robo de identidad, consultando a un experto en impuestos sobre posibles deducciones o trabajando con un consejero crediticio sin fines de lucro o un asesor financiero.
Finalmente, el sexto paso invita a los individuos a evaluar cómo ocurrió la estafa, resaltando que ciertos comportamientos comunes en línea—como interactuar en grupos de inversores, responder a sorteos o inscribirse en contenido promocional—frecuentemente ponen a los consumidores en riesgo.
Mientras los reguladores subrayan los peligros existentes, los defensores de las criptomonedas argumentan que la educación y las prácticas de seguridad adecuadas pueden ayudar a los usuarios a beneficiarse de la tecnología subyacente sin caer en la trampa del fraude.
