Fraude Romántico en Hong Kong
Una mujer de Hong Kong perdió aproximadamente $3.3 millones tras ser engañada por un compañero romántico en línea, quien la dirigió a una plataforma de inversión en criptomonedas fraudulenta. Según estadísticas policiales citadas por Binance Square News, las autoridades de Hong Kong registraron 25 casos de fraude de inversión relacionados con relaciones románticas en línea durante la semana que finalizó el 30 de julio. Las pérdidas reportadas totalizaron casi HK$70 millones, equivalentes a aproximadamente $9 millones, siendo un solo caso responsable de más de un tercio de esa cantidad.
Detalles del Caso
La víctima, una profesional de seguros de 50 años, supuestamente conoció a un individuo en línea que se presentó como concesionario de automóviles. Después de establecer una relación romántica, esta persona la persuadió para invertir en criptomonedas a través de una plataforma desconocida. La mujer continuó transfiriendo dinero al ver que la plataforma mostraba saldos de cuenta en aumento. Para el mes pasado, afirmaba que su cartera había generado rendimientos superiores al 800%. Sin embargo, la plataforma negó su solicitud de retiro. El supuesto compañero romántico y un presunto asesor de inversiones dejaron de responder, dejando a la mujer con pérdidas acumuladas que superan los HK$26 millones, o alrededor de $3.3 millones.
Patrones de Fraude
Las autoridades no revelaron qué criptomonedas estaban involucradas ni si se habían recuperado algunos de los fondos transferidos. Este caso sigue un patrón común en el fraude de criptomonedas basado en relaciones. Los estafadores generan confianza a través de aplicaciones de citas, redes sociales o servicios de mensajería antes de presentar una oportunidad de inversión. Las víctimas son dirigidas a sitios web o aplicaciones de comercio controladas por los estafadores. Estas plataformas pueden mostrar ganancias fabricadas, permitir un pequeño retiro inicial o alentar a las víctimas a aumentar sus depósitos. El esquema generalmente se hace evidente cuando una víctima intenta retirar una cantidad mayor; los operadores pueden bloquear la transacción o exigir pagos adicionales descritos como impuestos, cargos de procesamiento o penalizaciones.
Consejos de Seguridad
La policía de Hong Kong instó a los inversores a ser cautelosos con las recomendaciones de inversión de contactos en línea recién establecidos. Las señales de advertencia incluyen rendimientos garantizados, ganancias inusualmente altas y solicitudes para transferir fondos a través de plataformas desconocidas. El FBI describe el mismo método, indicando que los criminales controlan las supuestas inversiones y a menudo roban todos los fondos depositados por las víctimas.
Aumento del Fraude en Línea
Los casos románticos se suman a un aumento más amplio en el fraude en línea que afecta a los residentes de Hong Kong. La policía registró 2,148 estafas de empleo en línea entre enero y mayo de 2025, lo que representa un aumento del 92.1% en comparación con el mismo período del año anterior, según cifras reportadas por el South China Morning Post y HRD Asia. Las pérdidas reportadas aumentaron de HK$260 millones a HK$480 millones, un incremento del 89%. En mayo, se registraron 621 casos, con el 60% originándose en WhatsApp y otro 22% en Telegram.
Los investigadores atribuyeron gran parte del aumento a esquemas de «click farming», donde los estafadores inicialmente pagan a los participantes pequeñas comisiones por completar tareas simples en línea, como seguir cuentas de redes sociales o comprar productos para inflar la actividad de un vendedor. Después de ganar confianza, los estafadores piden a las víctimas que comprometan sumas mayores para asignaciones mejor remuneradas. Los intentos de retiro son luego rechazados, con los operadores afirmando que la víctima cometió un error o dañó un sistema de la empresa y debe pagar una penalización.
Fraude en EE. UU.
Esquemas de inversión similares siguen siendo una gran amenaza para los usuarios en EE. UU. El fraude de inversión en criptomonedas produjo $7.2 mil millones en pérdidas reportadas en EE. UU. durante 2025, convirtiéndose en la categoría más grande de pérdida financiera reportada al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI. El informe del FBI de 2025 indicó que los estafadores comúnmente se acercan a las víctimas a través de redes sociales, plataformas de citas y mensajes no solicitados antes de mover las conversaciones a servicios de mensajería privada.
Las autoridades de EE. UU. aconsejan a las víctimas que dejen de enviar dinero de inmediato y conserven direcciones de billetera, hashes de transacción, dominios de plataformas y comunicaciones. El FBI también advierte en contra de pagar supuestos servicios de recuperación, que pueden operar como una segunda estafa dirigida a personas que ya han perdido fondos. La policía de Hong Kong igualmente aconsejó a los usuarios no bajar sus salvaguardias financieras debido a un apego emocional o confianza. Los inversores deben verificar de manera independiente las plataformas y evitar ofertas que prometan rendimientos garantizados o anormalmente altos.
