Hallazgo de FinCEN sobre el grupo Huione
WASHINGTON — Hoy, la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha emitido un hallazgo y un aviso de propuesta de normativa (NPRM) conforme a la Sección 311 de la Ley USA PATRIOT, identificando al grupo Huione, con sede en Camboya, como una institución financiera de principal preocupación en cuanto a lavado de dinero, y propone cortarle el acceso al sistema financiero de EE. UU.
Amenazas asociadas al grupo Huione
El grupo Huione actúa como un nodo crítico para el lavado de las ganancias de robos cibernéticos perpetrados por la República Popular Democrática de Corea (DPRK) y por organizaciones criminales transnacionales en el sudeste asiático que llevan a cabo estafas de inversión en criptomonedas, comúnmente conocidas como estafas de “pig butchering”, así como otros tipos de fraudes relacionados con activos virtuales.
Dada la grave amenaza de lavado de dinero que representa el grupo Huione, FinCEN propone prohibir a las instituciones financieras de EE. UU. abrir o mantener cuentas corresponsales o cuentas pagaderas a través del grupo Huione.
“El grupo Huione se ha consolidado como el mercado preferido para actores cibernéticos malintencionados como la DPRK y sindicatos criminales, que han sustraído miles de millones de dólares a los estadounidenses comunes”, comentó el Secretario del Tesoro, Scott Bessent. “La acción propuesta de hoy restringirá el acceso del grupo Huione a la banca corresponsal, debilitando así la capacidad de estos grupos para lavar sus ganancias mal habidas. El Tesoro sigue comprometido a interrumpir cualquier intento de actores cibernéticos malintencionados de obtener ingresos para sus esquemas criminales.”
Red de lavado de dinero del grupo Huione
Como se detalla en el NPRM, durante años, el grupo Huione ha estado involucrado en el lavado de ganancias provenientes de estafas en criptomonedas, incluyendo fraudes de inversión y robos.
Ha establecido una compleja red de negocios, cada uno desempeñando un papel diferente en su operación de lavado de dinero, que incluye:
- Huione Pay PLC: una institución de servicios de pago;
- Huione Crypto: un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP);
- Haowang Guarantee: un mercado en línea que ofrece bienes y servicios ilícitos.
Esta red proporciona servicios que van desde un mercado en línea que vende herramientas para llevar a cabo estafas cibernéticas, hasta servicios de pago en moneda fiduciaria y criptomonedas frecuentemente utilizadas para el lavado de dinero, así como una stablecoin recientemente desarrollada.
Implicaciones financieras del grupo Huione
La investigación de FinCEN reveló que, en total, el grupo Huione lavó al menos $4 mil millones en ganancias ilícitas entre agosto de 2021 y enero de 2025. De este monto, FinCEN determinó que:
- Al menos $37 millones en criptomonedas provinieron de robos cibernéticos relacionados con la DPRK;
- $36 millones de estafas de inversión en criptomonedas;
- $300 millones de otras estafas cibernéticas.
Los riesgos que presenta la asociación del grupo Huione con actores y transacciones ilícitas se ven amplificados por la falta de políticas y procedimientos contra el lavado de dinero y de conociendo a su cliente (AML/KYC), o por la ineficacia de estos dentro de la estructura del grupo.
A pesar de la evidencia pública sobre el uso de los distintos servicios del grupo Huione por parte de organizaciones criminales para actividades fraudulentas, ninguno de los tres componentes del grupo había publicado políticas de AML/KYC.
El propio grupo Huione ha admitido esta deficiencia, reconociendo que las capacidades de KYC de la empresa eran gravemente insuficientes después de no poder identificar que uno de sus componentes recibió indirectamente fondos provenientes de un robo atribuido a la DPRK.
Consulta pública
El NPRM presentado al Registro Federal está actualmente disponible para consulta, y los comentarios por escrito sobre el NPRM pueden enviarse dentro de los 30 días siguientes a su publicación en el Registro Federal.
