Irlanda y los Criptoactivos en la Lucha Contra el Crimen Financiero
Irlanda ha puesto los criptoactivos en el centro de su última ofensiva contra el crimen financiero. El gobierno lanzó una nueva Evaluación Nacional de Riesgos sobre el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas el jueves, junto con un plan de acción de 30 puntos para fortalecer la respuesta del Estado. La evaluación menciona el uso indebido de criptoactivos como una de las amenazas en evolución, citando fraudes cada vez más sofisticados, tecnologías emergentes y vulnerabilidades en las redes financieras globales.
Medidas Destacadas del Plan de Acción
Entre las medidas más destacadas del plan, según el Departamento de Finanzas, se encuentran «salvaguardias mejoradas en torno a los criptoactivos y las finanzas digitales». La disposición más específica sobre cripto encarga a la Autoridad Reguladora de Juegos de Irlanda establecer un estándar de la industria para aceptar «actividades relacionadas con cripto como fuente de fondos», asegurando que las empresas realicen la debida diligencia adecuada y verifiquen que el dinero es legítimo. Esta medida está programada para implementarse en el segundo trimestre de 2027.
El estándar tiene como objetivo garantizar que los fondos que ingresan a negocios regulados provengan de fuentes legítimas, como parte de un endurecimiento más amplio de los controles en torno tanto a las criptomonedas como al juego. Por separado, el Banco Central se enfocará en construir una «comprensión sistemática» de cómo las tecnologías emergentes, incluida la inteligencia artificial, crean tanto nuevas vulnerabilidades como nuevas herramientas para la prevención del lavado de dinero.
Supervisión y Nuevos Poderes
El plan más amplio se apoya en una supervisión más estricta en otros ámbitos. Otorga a los supervisores de prevención de lavado de dinero (AML) nuevos poderes para imponer multas, hace que los clubes de juego de miembros privados estén sujetos a licencias obligatorias, introduce una regla de «bucle cerrado» que devuelve los pagos de juego a la cuenta de depósito original, aumenta la transparencia sobre la propiedad de las empresas y crea un marco para llevar a cabo investigaciones de lavado de dinero junto con investigaciones fiscales y de impuestos especiales.
Evaluación de Riesgos y Comentarios de Funcionarios
La evaluación de riesgos acompañante calificó la amenaza general de lavado de dinero en Irlanda como moderada y la amenaza de financiación del terrorismo como baja, al tiempo que señaló que las redes criminales están «combinando cada vez más métodos tradicionales basados en efectivo con innovaciones digitales», incluidos criptoactivos, redes de mulas de dinero y «técnicas de estratificación complejas». Este ejercicio también se presenta como preparación para la Evaluación Mutua de Irlanda de 2028 por parte del Grupo de Acción Financiera, el organismo global que establece estándares de AML.
«Los criminales se están volviendo cada vez más sofisticados, explotando la tecnología, operando a través de fronteras y adaptándose rápidamente al cambio»
dijo el Tánaiste y Ministro de Finanzas, Simon Harris, durante el lanzamiento, añadiendo que el gobierno «no puede quedarse quieto ante estas amenazas». Enfatizó que el crimen financiero no es sin víctimas, señalando a «personas mayores que pierden sus ahorros, familias siendo defraudadas y comunidades dañadas por la actividad criminal». El Ministro de Justicia, Jim O’Callaghan, calificó el plan como un «mapa práctico» para mantener la respuesta de Irlanda «efectiva, proporcional y adecuada a su propósito», que se llevará a cabo con An Garda Síochána, Revenue, el Banco Central y otros reguladores.
Contexto Reciente
Este renovado enfoque sigue a casos de cripto que han acaparado titulares en suelo irlandés. En marzo, la Oficina de Activos Criminales desmanteló una de las 12 billeteras de Bitcoin vinculadas a un narcotraficante condenado, parte de un botín de 6,000 BTC incautado en 2019 que desde entonces ha aumentado a aproximadamente $383 millones.
