Advertencia de la CFTC sobre Fraude en Criptomonedas
La Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas de EE. UU. (CFTC) ha emitido una directiva de emergencia titulada «Pausa Antes de Pagar», en la que identifica oficialmente las solicitudes de transferencias de dinero a través de cajeros automáticos de criptomonedas como una señal de advertencia importante de fraude. Esta severa advertencia del regulador fue provocada por una prolongada crisis de infraestructura durante el verano y por datos del FBI que muestran que las pérdidas de los estadounidenses debido a estos esquemas han aumentado un 58% en el último año, superando los $388 millones.
Señales de Alerta y Riesgos
Según la agencia, cualquier instrucción de alguien que afirme representar a una agencia gubernamental o a un banco para utilizar un terminal de criptomonedas público debe ser considerada inequívocamente como «probablemente una estafa», lo que indica un alto riesgo de fraude. En los últimos meses, el mercado estadounidense ha sido testigo de una serie de eventos críticos que han llevado al desmantelamiento del sector, tras la publicación de datos sobre enormes pérdidas.
Funcionamiento de los Cajeros Automáticos de Criptomonedas
Los cajeros automáticos de criptomonedas se han convertido en una herramienta ideal para los criminales debido a su funcionamiento. A diferencia del sistema bancario tradicional, donde el movimiento de fondos puede ser rastreado y bloqueado, estos terminales envían dinero en una sola dirección. Los estafadores, que se hacen pasar por empleados del Servicio de Impuestos Internos (IRS), bancos o departamentos de soporte técnico de grandes empresas tecnológicas, utilizan presión psicológica y crean una sensación artificial de urgencia.
Impulsadas por el miedo, las víctimas retiran efectivo, encuentran la máquina más cercana y escanean un código QR proporcionado por los criminales. El dinero fiduciario se convierte instantáneamente en criptomonedas y se envía a una billetera anónima, lo que hace que un reembolso sea técnicamente imposible.
Consejos de Seguridad Financiera
Como argumento final, la CFTC reitera un estándar internacional básico de higiene financiera: ninguna agencia gubernamental legítima, banco o gran corporación exigirá jamás que se envíe dinero a través de un cajero automático de criptomonedas o mediante tarjetas de regalo. Cualquier mención de estos métodos de pago durante una conversación es una señal directa de que la persona al otro lado de la línea es un criminal.
