La Solicitud de la FIU de India
La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de India ha solicitado a al menos tres importantes intercambios de criptomonedas que compartan datos sobre transacciones fuera de bolsa (OTC) que superen los $10,000, según informa The Economic Times. Esta solicitud se produjo tras una reunión a finales de mayo y abarca registros que los intercambios deben rastrear y conservar desde enero de 2026 en adelante.
Enfoque en las Transacciones OTC
La directiva se centra en grandes operaciones privadas que no se registran en los libros de órdenes de los intercambios públicos. Estas transacciones OTC suelen permitir a grandes compradores evitar movimientos bruscos en los precios, pero también pueden complicar las verificaciones de propiedad cuando empresas privadas, intermediarios o entidades de propiedad cerrada se interponen entre la plataforma y la verdadera fuente de los fondos.
La FIU de India, el organismo encargado de supervisar el cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero en el país, ha solicitado a estos intercambios que presenten información sobre transacciones OTC superiores a $10,000, con un enfoque en las dificultades que presentan los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) en comparación con los inversores minoristas.
«Los jugadores OTC son principalmente empresas privadas, donde el procedimiento KYC puede ser un mayor desafío».
Este comentario resalta el principal problema detrás de la solicitud de la FIU. Cuando un comprador es una empresa privada, un fideicomiso o un intermediario, los intercambios deben verificar la identidad de los directores, controladores y beneficiarios finales. Este proceso puede requerir más trabajo que la verificación de un usuario minorista, especialmente cuando se presentan documentos falsos o cuentas de mula.
Retos en el Proceso de Retiro
Los clientes de OTC también pueden buscar retiros más rápidos a billeteras privadas una vez que se cierra un acuerdo. Una vez que las criptomonedas salen de la billetera de un intercambio, la plataforma tiene menos control sobre su movimiento posterior. Esto hace que la propiedad de la billetera, la fuente de los fondos y el movimiento posterior a la transacción sean aspectos centrales de cualquier revisión.
Regulaciones Más Estrictas
La última solicitud se enmarca en el impulso más amplio de India para someter a las plataformas de criptomonedas a las regulaciones contra el lavado de dinero. Como se informó anteriormente por crypto.news, la FIU de India emitió nuevas directrices en enero que requerían controles KYC más estrictos para los usuarios de criptomonedas, incluyendo verificaciones de selfie en vivo, geolocalización y seguimiento de IP durante el proceso de incorporación.
Estas directrices también exigían que los intercambios actualizaran los registros de los clientes cada seis o doce meses, dependiendo del riesgo asociado. Este movimiento se centró en la incorporación de usuarios y el monitoreo de cuentas.
Implicaciones para los Intercambios
La solicitud de información sobre transacciones OTC ahora desplaza la atención hacia grandes transacciones que se realizan fuera de los intercambios y las entidades que las respaldan. India ya ha utilizado la aplicación de la ley para presionar a las empresas de criptomonedas a registrarse y presentar informes. Crypto.news informó anteriormente que Binance pagó una multa de $2.25 millones en India por violaciones relacionadas con las normativas de AML.
El país también ha emitido avisos a proveedores de servicios de activos digitales virtuales offshore que atienden a usuarios indios sin registro en la FIU. El Ministerio de Finanzas ha declarado que los proveedores de servicios de activos digitales virtuales están sujetos al marco de Prevención de Lavado de Dinero de India, que exige que las entidades informantes mantengan registros, presenten informes de transacciones sospechosas y cumplan con las obligaciones de la FIU-IND al atender a usuarios indios.
Para los intercambios, la última directiva implica que los escritorios OTC pueden necesitar implementar controles más estrictos antes y después de la liquidación. Esto puede incluir la recopilación de más documentos sobre los beneficiarios, el propósito de la transacción, la fuente de los fondos y las billeteras de destino.
Para los grandes clientes, el proceso podría volverse más lento y requerir más documentación. Las empresas privadas y los intermediarios pueden enfrentar más preguntas antes de poder completar grandes compras de criptomonedas o mover fondos a billeteras externas. Esta solicitud también indica que los reguladores ya no se centran únicamente en el comercio visible en los intercambios; la FIU de India ahora está prestando más atención a los canales privados de criptomonedas donde grandes transacciones pueden realizarse fuera de los libros de órdenes públicos, pero aún así están vinculadas a plataformas reguladas.
