Vigilancia de Transacciones de Criptomonedas en India
Las plataformas de criptomonedas en India han recibido instrucciones de intensificar la vigilancia de las transacciones que se originan en Jammu y Cachemira, así como en otras regiones fronterizas. Esto forma parte de un esfuerzo gubernamental más amplio para frenar las finanzas ilícitas y la financiación del terrorismo transfronterizo. La advertencia, emitida la semana pasada por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU-IND), instruye a los intercambios a marcar la actividad vinculada a «billeteras privadas«, definidas como herramientas no custodiales que permiten transferencias directas de criptomonedas entre pares, sin la supervisión de intercambios o custodios. Las autoridades afirman que estos flujos podrían ser usados para eludir caminos bancarios formales y oscurecer los vínculos con redes terroristas.
Tensiones Geopolíticas en Jammu y Cachemira
La orden llega en medio de las tensiones de larga data entre India y Pakistán sobre Jammu y Cachemira, una región que sigue siendo un punto crítico geopolítico y un tema de prioridad en seguridad nacional. Con un terreno propenso a conflictos y fronteras porosas, las agencias de inteligencia han comenzado a ver las criptomonedas como un posible vector para el abuso financiero transfronterizo.
“No es algo nuevo”, afirmó Mohith Agadi, fundador del sistema descentralizado de verificación de datos, Fact Protocol, en diálogo con Decrypt. “Normalmente, ellos examinan las transacciones de criptomonedas por lavado de dinero y financiación del terrorismo.”
Directivas Rigurosas para Intercambios
“Cuando ocurren incidentes como estos, lo hacen de manera aún más rigurosa”, explicó Agadi. La nueva directiva en India va más allá de los informes de transacciones sospechosas (Routinely Suspicious Transaction Reports o STRs), que las empresas de criptomonedas ya están obligadas a presentar, similar a las instituciones financieras tradicionales. Esta vez, se ha indicado explícitamente a los intercambios que prioricen las transacciones de usuarios en ubicaciones fronterizas, incluso en ausencia de señales de alerta evidentes.
Un ejecutivo del sector, citado por The Economic Times, advirtió que las monedas de privacidad, como Monero y Zcash, podrían complicar los esfuerzos de aplicación. “Una vez convertidas, tales transacciones no dejarían un rastro que las agencias de aplicación de la ley indias puedan rastrear fácilmente”, dijo la fuente.
Implicaciones de la Tecnología en la Lucha Contra el Terrorismo
Haciendo referencia a una operación histórica en EE. UU. en 2020 que incautó más de 300 cuentas de criptomonedas, múltiples sitios web y millones de dólares vinculados a ISIS, al-Qaeda y Hamas, Agadi señaló que, aunque los grupos terroristas han explotado los activos digitales, la misma tecnología “a menudo se convierte en su perdición”. El ejecutivo argumentó que, con los marcos y herramientas adecuados, es posible “encontrar un equilibrio entre privacidad y seguridad”, utilizando Web3 no para habilitar el terrorismo, sino para combatirlo.
Contexto Global
La investigación de India se produce mientras las agencias globales de aplicación de la ley intensifican la supervisión del terrorismo financiado por criptomonedas. La semana pasada, un hombre de Virginia fue condenado a 30 años de prisión por canalizar más de 185,000 dólares en criptomonedas a ISIS a través de chats encriptados y recolecciones en persona. Los fondos se redirigieron a través de Turquía para apoyar a miembros femeninos de ISIS en campamentos de detención, financiar escapes de cárcel y ayudar en operaciones militantes en Siria, según el Departamento de Justicia de EE. UU.
Editado por Stacy Elliott.
