Introducción
La Alianza de Intercambio de Activos Digitales de Corea del Sur (DAXA), que representa a 27 proveedores de servicios de activos virtuales registrados, ha presentado objeciones formales ante la Comisión de Servicios Financieros y la Unidad de Inteligencia Financiera sobre las enmiendas propuestas al decreto de ejecución de la Ley de Información Financiera Específica.
Objeciones a las Nuevas Regulaciones
Según las reglas propuestas, las bolsas nacionales tendrían que presentar un informe de transacción sospechosa por cualquier transferencia a un VASP extranjero una vez que esta alcance los 10 millones de won, independientemente de los indicadores de riesgo o contrapartes. Esto convertiría efectivamente un umbral de valor en un desencadenante automático de sospecha.
DAXA argumenta que este enfoque ignora el principio de «transacciones de bajo riesgo permitidas, transacciones de alto riesgo restringidas» establecido en el propio aviso legislativo de la FIU. En cambio, obliga a las bolsas a marcar una gran cantidad de transferencias transfronterizas rutinarias como sospechosas.
La alianza estima que en las cinco principales plataformas del país —Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax— las presentaciones anuales de informes de transacciones sospechosas (STR) aumentarían 85 veces, de aproximadamente 63,000 casos el año pasado a más de 5.4 millones. Este aumento, según dicen, abrumaría a los equipos de cumplimiento y diluiría las señales significativas de AML.
Requisitos Adicionales y Resistencia de la Industria
DAXA también se opone a un requisito propuesto que obligaría a las bolsas a verificar la precisión de la información del cliente más allá de las obligaciones existentes de Conocer a su Cliente (KYC). Argumentan que el decreto subordinado intenta imponer obligaciones «no claramente fundamentadas en la legislación primaria».
La resistencia de la industria se desarrolla mientras las bolsas coreanas luchan contra sanciones separadas en los tribunales. El 9 de abril, un tribunal de Seúl se pronunció a favor de Dunamu, operador de Upbit, anulando una suspensión parcial de negocios de tres meses que la FIU impuso tras alegar 44,948 transacciones con 19 plataformas extranjeras no registradas; la FIU ha apelado.
Bithumb ganó un fallo similar el 30 de abril, cuando el tribunal detuvo una suspensión parcial de negocios de seis meses relacionada con supuestas violaciones de reglas específicas de información financiera. Mientras tanto, Coinone ha asegurado una suspensión temporal contra una suspensión de tres meses y una multa de 5.2 mil millones de won por deficiencias en KYC.
Consulta y Futuro de la Regulación
La consulta actual de la FIU sobre la regla de reporte de 10 millones de won se extiende hasta el 11 de mayo, después de lo cual se espera que el decreto se finalice en julio tras una revisión regulatoria y legal. Esto deja poco tiempo para un compromiso entre una supervisión más estricta y lo que las bolsas describen como cargas de cumplimiento «excesivas e operativamente imposibles».
En un reciente resumen de crypto.news, se destacó que el umbral de 10 millones de won era parte de un impulso más amplio que podría ver a plataformas globales importantes clasificadas como de alto riesgo para los usuarios coreanos. Otro análisis de crypto.news subrayó cómo un «vacío legal en criptomonedas» ha llevado a la FIU a apoyarse en interpretaciones expansivas de los estatutos existentes, impulsando una ola de multas y suspensiones que ahora se están probando en los tribunales.
Un informe separado de crypto.news destacó que estas victorias en los tribunales para las bolsas ya están remodelando el equilibrio de poder, ya que los jueces insisten en que los reguladores tengan en cuenta los propios esfuerzos de cumplimiento de las empresas en lugar de depender únicamente de la responsabilidad estricta.
