Informe sobre Estafas y Cibercrímenes
La criptomoneda representó más de la mitad de todas las pérdidas por estafas y cibercrímenes, según un nuevo informe de la Consumer Federation of America (CFA), que estima las pérdidas en $80.7 mil millones. Esta asociación de grupos de consumidores sin fines de lucro basó sus hallazgos en cifras del FBI, que reportaron un costo de $11.37 mil millones por estafas de criptomonedas en el último año, lo que representa un aumento del 22% respecto a 2024.
Metodología y Comentarios de Expertos
La CFA aplicó un múltiplo derivado de una encuesta de 2017 del Bureau of Justice Statistics, que encontró que solo el 14% de las víctimas de fraude reportan a las autoridades. Utilizando un multiplicador de 7.1x, la CFA considera que esta cifra es conservadora. Ari Redbord, jefe global de políticas en TRM Labs, comentó a Decrypt en abril que el número del FBI es «un punto de referencia importante» que «captura solo una parte del panorama», partiendo de una suposición similar de que alrededor del 15% de las víctimas reportan.
Fraude de Inversión y Estadísticas Generales
El fraude de inversión fue la categoría más grande, con $8.6 mil millones reportados y $61.4 mil millones estimados, lo que representa un aumento del 32% respecto a 2024. En total, el centro de quejas del FBI registró 1,008,597 quejas y pérdidas reportadas por $20.9 mil millones, un incremento del 26%, que la CFA escala a $148.2 mil millones, o $1,009 por hogar. Los estadounidenses mayores de 60 años perdieron $4.4 mil millones solo por fraude de criptomonedas, lo que representa casi el 40% del total.
Crímenes Habilitados por Inteligencia Artificial
Por primera vez, el FBI contabilizó el crimen habilitado por inteligencia artificial por separado, registrando $893 millones en 22,364 quejas. Las acciones de aplicación contra estas redes van desde advertir a los objetivos hasta incautar los beneficios. El FBI informa que su Operación Level Up, que contacta a las personas antes de que realicen pagos, ha notificado a 8,000 víctimas y prevenido pérdidas por $500 millones, incluyendo $225.9 millones el año pasado. Esta cifra incluye casos que involucran tanto a estafadores nacionales como internacionales.
Acciones Legales y Confiscaciones
El año pasado, un hombre de Oklahoma fue condenado a cinco años de prisión por un esquema Ponzi de criptomonedas de $9.4 millones, mientras que los estafadores en el extranjero se han convertido en un enfoque particular para las fuerzas del orden de EE. UU. Se estableció un Grupo de Trabajo del Centro de Estafas el año pasado, que incautó alrededor de $25 millones de plataformas de inversión en criptomonedas fraudulentas y esquemas de romance en línea.
El Departamento de Justicia también se movió para confiscar 127,271 Bitcoin, que en ese momento valían $15 mil millones, del presidente del Prince Group, Chen Zhi, por estafas de trabajo forzado en Camboya, marcando la mayor acción de confiscación en su historia. Prince Group ha negado su participación en operaciones de estafa.
Demandas y Responsabilidad de las Plataformas Tecnológicas
La CFA ha demandado a Meta por publicidad engañosa, mencionando en su informe a Facebook, Instagram y WhatsApp como las plataformas más asociadas con estafas.
«Las empresas tecnológicas a menudo son demasiado permisivas para evitar la responsabilidad»
, afirmó Ben Winters, director de IA y privacidad de la CFA, señalando la ley bipartidista SCAM Act, que prohibiría a las plataformas en línea mostrar publicidad fraudulenta o engañosa.
