Advertencia del J5 sobre Criptomonedas OTC
El Grupo Conjunto de Aplicación Fiscal Global (J5) publicó dos avisos el jueves, advirtiendo que las mesas de negociación de criptomonedas over the counter (OTC) y los procesadores de pagos están siendo utilizados para oscurecer y mover fondos vinculados a actividades criminales. Este grupo, compuesto por organismos fiscales de Australia, Canadá, los Países Bajos, EE. UU. y el Reino Unido, informó que el volumen promedio diario de negociación para las mesas OTC alcanzó los $1.44 mil millones, muy por encima de su volumen estimado de $74.5 millones para los intercambios.
«Estas mesas proporcionan a los clientes anonimato y fiabilidad al mover grandes sumas de dinero o criptomonedas, funcionando así potencialmente como una herramienta de ocultación para evasores fiscales y lavadores de dinero»
declaró el J5 en un comunicado publicado en el sitio web de la Oficina de Impuestos de Australia. Además, el grupo agregó que hasta la fecha, «casi $236 mil millones en actividades sospechosas han sido reportadas a la Red de Ejecución de Crímenes Financieros relacionadas con estas plataformas de negociación».
Aumento de Actividades Sospechosas
El J5 también destacó que los procesadores de pagos de criptomonedas han experimentado un aumento de más del 1,000% en los informes de actividades sospechosas vinculadas a ellos desde 2020 hasta 2024, mientras que los informes de actividades sospechosas relacionados con procesadores presentados a la Red de Ejecución de Crímenes Financieros totalizaron $5 mil millones. Las mesas OTC son frecuentemente utilizadas por individuos y empresas de alto patrimonio que prefieren no negociar en un intercambio abierto.
«A pesar de facilitar miles de millones en transacciones diarias, la mayoría de las mesas OTC pueden no estar presentando informes de actividades sospechosas para mitigar los riesgos asociados con el volumen de criptomonedas que se intercambia»
advirtió el grupo. Como resultado, las mesas OTC «pueden estar proporcionando una capa adicional para actores criminales que buscan lavar fondos ilícitos del ecosistema de criptomonedas hacia las finanzas tradicionales».
Criptomonedas y Bienes de Lujo
En cuanto a los procesadores de pagos, el J5 también señaló que en los últimos años algunas empresas de productos de lujo han comenzado a ofrecer la posibilidad de pagar con criptomonedas, incluyendo concesionarios de Rolls-Royce y Bentley, Ferrari, corredurías de yates, empresas inmobiliarias y compañías de relojes de lujo.
«La capacidad de convertir criptomonedas y comprar bienes de lujo puede ser un concepto atractivo para los evasores fiscales y actores ilícitos que buscan utilizar los ingresos de la evasión fiscal, el lavado de dinero y otros crímenes financieros»
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Acciones de Regulación y Supervisión
Ha habido algunas acciones de aplicación en esta área. En 2021, las autoridades de EE. UU. resolvieron un caso con Bitpay por violaciones de múltiples programas de sanciones. En Hong Kong, el gobierno implementará un nuevo régimen regulatorio para las mesas OTC este año, que incluirá la exigencia de cumplir con la Ordenanza local de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AMLO). Este movimiento fue impulsado después de años de servicios OTC, incluyendo tiendas físicas en la ciudad, operando en un área gris.
El colapso en 2023 del intercambio de criptomonedas JPEX, que utilizó influencers para promocionar muchas de estas tiendas, llevó a los reguladores a admitir que no sabían cuántos negocios OTC estaban operando en la ciudad y que había poca supervisión de su actividad. Su operación será aún más restringida por el régimen de licencias de stablecoin, introducido el año pasado, debido a su uso de USDT para muchas transacciones.
Medidas de Seguridad en Mesas OTC
Las mesas de negociación OTC, incluidas las operadas por intercambios importantes, utilizan una variedad de técnicas para rastrear flujos potencialmente ilícitos. Según Haider Rafique, Socio Global y CMO en OKX, esto incluye KYC/AML integral, vigilancia en tiempo real a través de análisis de blockchain, y una estrecha colaboración con reguladores y autoridades para detectar, informar y ayudar a congelar flujos sospechosos rápidamente.
«Construir confianza en las criptomonedas significa cerrar decisivamente a los actores maliciosos»
declaró a Decrypt.
«Apoyamos firmemente a las fuerzas del orden en la lucha contra la actividad ilícita de criptomonedas, incluyendo el uso indebido de canales OTC»
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