Revisión sobre el Fraude en el Reino Unido
Una importante revisión sobre el fraude en el Reino Unido ha recomendado que se capacite a jueces y magistrados para abordar una próxima ola de casos relacionados con el lavado de dinero mediante criptomonedas y fraudes impulsados por inteligencia artificial. Esta recomendación se encuentra en el informe titulado «Fraude en la Era Digital», el segundo documento de la Revisión Independiente de Divulgación y Delitos de Fraude, presidido por el abogado Jonathan Fisher KC y publicado el martes por el Ministerio del Interior.
Capacitación Judicial y Preparación para Nuevos Casos
Se insta al gobierno a invitar al Judicial College, la institución encargada de capacitar a la judicatura en Inglaterra y Gales, a revisar la mejor manera de preparar «a todos los jueces, incluidos los magistrados», para el probable aumento en el fraude habilitado por IA y el «lavado de dinero/activos utilizando criptomonedas». La preocupación de la revisión radica en que los tribunales están cada vez menos equipados para manejar estos casos.
Aunque la Ley de Fraude de 2006 es «ampliamente sólida» y «bien posicionada para abordar el fraude habilitado por IA», el informe señala que los tribunales que escuchan estos casos no cuentan con la preparación adecuada. Las herramientas que antes estaban reservadas para criminales sofisticados son ahora «ampliamente accesibles», lo que significa que los magistrados y los centros de Crown Court no especializados se enfrentarán a casos de una naturaleza y escala que no han encontrado anteriormente, aprovechando la IA, las transferencias de fondos transfronterizas y las criptomonedas.
Aunque ya existe capacitación para juicios complejos a través del curso de «Juicios Largos y Complejos» del Judicial College, este es opcional y, como señala la revisión, a menudo se ve eclipsado por otros cursos.
Desigualdad en la Experiencia Judicial
El trabajo de fraude complejo está concentrado entre un grupo de jueces en las principales ciudades, dejando a los Crown Courts regionales con escasez tanto de experiencia como de infraestructura. El informe recomienda que se evalúe si ese curso debería actualizarse o reemplazarse por un módulo personalizado sobre fraude y delitos relacionados, y si dicha capacitación debería ser obligatoria para cualquier juez que probablemente presida sobre fraude complejo.
Fisher también destacó que, «a la luz del volumen de casos de fraude, sería valioso para la judicatura en general tener una mayor conciencia de cómo gestionar casos que involucran fraude habilitado por IA y lavado de dinero basado en criptomonedas».
El fraude podría representar pronto la mitad de todos los delitos en Inglaterra y Gales, según el informe, con un estimado de 4.1 millones de delitos en el año hasta junio de 2025, afectando a uno de cada 14 adultos y a una de cada cuatro empresas.
Impacto de la IA y las Criptomonedas
Tanto la IA como las criptomonedas están muy presentes en este contexto, con más de la mitad de las estafas de inversión que ahora involucran criptoactivos, según el Servicio del Defensor del Pueblo Financiero. Además, una encuesta del Ada Lovelace Institute encontró que el 58% de los encuestados había encontrado fraude financiero habilitado por IA. Sin embargo, la aplicación de la ley apenas mantiene el ritmo: solo el 13% de los casos de fraude termina en un cargo o citación, lo que equivale a aproximadamente uno de cada 54 informes.
Caso de Qian Zhimin
El informe destaca la reciente acusación de Qian Zhimin, quien dirigió un esquema Ponzi en China que defraudó a más de 128,000 víctimas por alrededor de £5 mil millones, y luego lavó los ingresos en Bitcoin, lo que resultó en la mayor incautación confirmada de Bitcoin en la historia del Reino Unido, con más de 61,000 BTC. Fue condenada en noviembre a 11 años y ocho meses en el Crown Court de Southwark bajo la Ley de Productos del Delito de 2002.
Sin embargo, esa incautación aún no se ha desenredado: el destino del Bitcoin incautado permanece atrapado en un tira y afloja entre las víctimas defraudadas, el gobierno del Reino Unido y China, con funcionarios del Tesoro sugiriendo mantener parte de él para fortalecer las finanzas públicas.
