Regulación de Criptomonedas en Rusia
Rusia ha establecido que los números de identificación del contribuyente son obligatorios para abrir cuentas de depósito digitales utilizadas para registrar criptomonedas y derechos digitales, ya que las autoridades están endureciendo los controles de identidad en el recientemente regulado mercado de criptomonedas del país.
Requisitos de Identificación
El Servicio Federal de Monitoreo Financiero de Rusia, conocido como Rosfinmonitoring, anunció que los clientes deberán proporcionar su número de identificación fiscal individual (INN) al abrir una cuenta con un depósito digital ruso, según los comentarios de la asesora del director de la agencia, Vlada Gracheva, el 9 de septiembre. Este requisito convierte al número fiscal en un identificador obligatorio para las cuentas de criptomonedas, a pesar de que los bancos rusos generalmente no exigen un INN al abrir una cuenta bancaria ordinaria.
«Para el sistema de prevención de lavado de dinero, el INN del cliente se convierte en un nuevo identificador obligatorio, específicamente requerido», afirmó Gracheva. «Esto es para garantizar la transparencia de las transacciones realizadas con criptomonedas.»
Un INN asignado a un individuo contiene 12 dígitos y permanece con el contribuyente incluso si su dirección, apellido u otra información del pasaporte cambia. Este número se utiliza comúnmente para fines fiscales y laborales en Rusia.
Controles de Prevención de Lavado de Dinero
Gracheva explicó que el requisito forma parte de los controles de prevención de lavado de dinero que se aplican a la actividad de criptomonedas, integrando el identificador fiscal directamente en el proceso de identificación del cliente para los depósitos digitales. La medida se implementa solo unos días después de que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia se abriera formalmente el 1 de septiembre, bajo el primer marco integral del país para el comercio de criptomonedas, custodia y liquidaciones transfronterizas.
Los depósitos digitales son una parte clave de este sistema, ya que mantienen registros de las criptomonedas y derechos digitales de los clientes. La ley actualizada de prevención de lavado de dinero de Rusia prohíbe a los depósitos digitales y a los operadores de sistemas de información que emiten activos financieros digitales abrir cuentas digitales para clientes anónimos o personas que usen nombres ficticios.
Requisitos de Información para Transacciones
Para transacciones que superen los 60,000 rublos, las reglas requieren que las entidades cubiertas recojan y transmitan información más detallada sobre las partes involucradas. Para un pagador individual, la información requerida puede incluir:
- Nombre completo de la persona
- Número de cuenta digital o identificador de billetera
- Dirección residencial o registrada
- Fecha de nacimiento
- Número de identificación fiscal donde sea aplicable
Las entidades legales enfrentan requisitos de identificación separados que cubren sus nombres, identificadores de cuenta digital o dirección, ubicaciones y números de contribuyente.
Marco Legal y Futuro del Mercado de Criptomonedas
Las reglas de identificación forman parte del sistema regulatorio introducido después de que el presidente Vladimir Putin firmara la ley de criptomonedas de Rusia el 4 de agosto. Las disposiciones centrales entraron en vigor el 1 de septiembre, llevando a las bolsas de criptomonedas, corredores, depósitos digitales y otros intermediarios a un mercado nacional supervisado.
Los inversores no calificados deben pasar una prueba de conocimiento y pueden comprar hasta 300,000 rublos de criptomonedas elegibles por año a través de cada intermediario. Los inversores calificados también deben someterse a pruebas, pero no enfrentan el mismo límite de compra anual.
El Banco de Rusia ha propuesto Bitcoin, Ether y USDT como activos que pueden calificar para el comercio organizado, basándose en criterios que cubren la capitalización de mercado, liquidez e historial de comercio en el extranjero. La criptomoneda sigue prohibida como método de pago para bienes y servicios ordinarios dentro de Rusia, mientras que el nuevo marco legal permite su uso para ciertas liquidaciones transfronterizas.
Plazos y Preparativos
Las empresas que ya operan servicios de intercambio de criptomonedas han recibido un período de transición para cumplir con el nuevo régimen, con los proveedores existentes obligados a completar el registro antes del 1 de julio de 2027. Las grandes instituciones financieras están preparando sus propios servicios bajo el marco. Sberbank planea introducir infraestructura de comercio, custodia y liquidación de criptomonedas y lanzar un depósito digital antes del 1 de diciembre, aunque aún no ha revelado los activos, reglas de elegibilidad de clientes, tarifas o condiciones de retiro para el servicio.
El requisito obligatorio de INN para los depósitos digitales llega mientras las autoridades rusas trabajan en un plan separado para conectar los números de contribuyente con las cuentas bancarias. El Banco de Rusia ha estado desarrollando el mecanismo como parte de los preparativos para su plataforma Antidrop, que está programada para lanzarse en 2027.
El sistema está destinado a ayudar a identificar cuentas utilizadas por los llamados «mulas de dinero», o individuos que permiten que sus datos bancarios sean utilizados para recibir o transferir fondos ilícitos.
Las disposiciones relacionadas con la prevención de lavado de dinero en criptomonedas entraron en vigor el 1 de septiembre junto con el marco principal de comercio regulado. Rusia ha estado construyendo la infraestructura de apoyo mientras las reglas entran en vigor. El Banco de Rusia mantendrá registros oficiales de los participantes del mercado aprobados, mientras que los bancos, corredores, administradores de activos, bolsas y depósitos digitales operarán bajo requisitos aplicables a sus roles en el mercado.
SberCIB Investment Research estimó a finales de agosto que el mercado de criptomonedas regulado de Rusia podría procesar entre 3.5 billones y 4 billones de rublos en comercio durante su primer año. El vicepresidente de Sberbank, Anatoly Popov, dijo que el volumen anual podría alcanzar alrededor de 7.5 billones de rublos para 2029.
Los proveedores de servicios de criptomonedas existentes tienen hasta julio de 2027 para completar el registro, mientras que las disposiciones posteriores que rigen ciertas restricciones de transferencia y depósitos digitales no residentes están programadas para entrar en vigor el 1 de julio de 2027.
