World Liberty Financial y su Solicitud de Banco Fiduciario Federal
World Liberty Financial ha dado pasos significativos hacia la obtención de una carta de banco fiduciario federal. Exfuncionarios de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) han informado a NOTUS que se espera ampliamente la aprobación de la solicitud de esta firma de criptomonedas vinculada a Donald Trump. Según un informe de NOTUS, se anticipa que el Contralor de la OCC, Jonathan Gould, anuncie una decisión sobre la solicitud de World Liberty Financial en los próximos días. Dos exmiembros del personal de la OCC, que hablaron de forma anónima, indicaron que es probable que la solicitud sea aprobada, con uno de ellos describiendo un rechazo como «inconcebible».
Detalles de la Solicitud y sus Implicaciones
World Liberty estableció una compañía fiduciaria en EE. UU. y solicitó la carta en enero, poco después de que la OCC otorgara aprobaciones condicionales a varias firmas de criptomonedas, incluyendo Circle, Ripple y BitGo. Si se aprueba, la carta permitiría a la compañía emitir y redimir su stablecoin USD1, gestionar reservas, proporcionar custodia de activos digitales y manejar servicios de liquidación y conversión bajo supervisión federal. El estatus de banco fiduciario federal también permitiría a World Liberty operar bajo un único regulador nacional, en lugar de navegar por múltiples marcos estatales. La aprobación eliminaría la necesidad de depender de intermediarios para la emisión de stablecoins, un papel que actualmente desempeña BitGo.
Preocupaciones sobre Conflictos de Interés
A medida que la solicitud se acerca a una decisión, los legisladores demócratas han expresado preocupaciones sobre posibles conflictos de interés relacionados con la conexión financiera del presidente Donald Trump con el proyecto. Las divulgaciones públicas muestran que Trump y miembros de su familia ayudaron a lanzar World Liberty antes de las elecciones de 2024. Estas divulgaciones también indican que el 75% de los ingresos de las ventas del token WLFI se dirigen a DT Marks DEFI LLC, una entidad controlada por Trump. Reuters informó el 9 de junio que la familia Trump ha ganado más de $2.3 mil millones de cuatro empresas de criptomonedas desde el inicio del segundo mandato de Trump, siendo World Liberty la que representa la mayor parte de esas ganancias.
Scrutinio en el Congreso
Las preguntas sobre el proceso de revisión de la OCC han surgido repetidamente en el Congreso. Durante una audiencia del Comité Bancario del Senado en febrero, la senadora Elizabeth Warren cuestionó a Gould sobre la solicitud pendiente y argumentó que la agencia debería rechazar o retrasar la aprobación debido a lo que describió como preocupaciones de conflicto de interés y seguridad nacional. Al responder en la audiencia, Gould afirmó que la OCC procesaría la solicitud de acuerdo con sus obligaciones legales y agregó que la única presión política que había experimentado provenía de la propia Warren. Warren respondió que aprobar la solicitud equivaldría a habilitar la corrupción presidencial.
Meses después, el escrutinio se amplió más allá de la solicitud en sí. Durante una audiencia del Comité de Servicios Financieros de la Cámara en junio, el representante Gregory Meeks cuestionó si Gould estaba actuando de manera independiente o sirviendo como un «fixer» de Trump. Gould rechazó la acusación y afirmó que la OCC estaba siguiendo tanto los requisitos legales como éticos mientras revisaba la solicitud.
Críticas a la OCC y Relaciones Comerciales de World Liberty
El debate sobre World Liberty se ha desarrollado junto con la crítica de Warren al enfoque de la OCC hacia los bancos fiduciarios de criptomonedas en general. En una carta de mayo a Gould, Warren argumentó que varias cartas fiduciarias relacionadas con criptomonedas aprobadas por la OCC pueden no cumplir con la Ley de Bancos Nacionales. Según el informe de Bloomberg sobre la carta, cuestionó si las firmas de activos digitales que recibían el estatus de banco fiduciario nacional estaban realizando actividades más allá de las permitidas por la ley bancaria federal. Gould ha defendido consistentemente la posición de la agencia, afirmando que las revisiones de cartas se realizan de manera no partidista y que la custodia de criptomonedas, los servicios de liquidación y ciertas actividades transaccionales pueden caer dentro de las autoridades bancarias existentes cuando están debidamente supervisadas.
Investigaciones congresionales separadas también han examinado las relaciones comerciales de World Liberty. A principios de este año, los legisladores de la Cámara abrieron una investigación sobre la stablecoin USD1 de la firma después de que informes vincularan una inversión de $500 millones de los Emiratos Árabes Unidos a la compañía y relacionaran esa inversión con una transacción separada de $2 mil millones relacionada con Binance. Las preguntas sobre la propiedad extranjera han surgido antes. Durante la audiencia del Senado en febrero, Warren citó informes que indicaban que un alto funcionario de los EAU había adquirido una participación sustancial en la empresa y preguntó si esos intereses habían sido debidamente divulgados en los documentos presentados a los reguladores. Gould se negó a discutir el contenido de cualquier solicitud pendiente, pero aseguró que la OCC seguiría los procedimientos de revisión establecidos. La Casa Blanca ha rechazado las afirmaciones de que la participación de Trump crea un conflicto de interés, afirmando que los activos del presidente se mantienen en un fideicomiso administrado por sus hijos y que no existe ningún conflicto.
