Fraude par carte de crédit à Rochester
Un homme de Rochester a mis en place un schéma de fraude qui a déplacé des paiements par carte de crédit non autorisés à travers des comptes bancaires avant de financer des achats et des transferts de bitcoin vers des co-conspirateurs. Timothy Wadsworth a été condamné à 51 mois de prison après avoir traité des centaines de tentatives de prélèvements en utilisant des numéros de compte fournis par d’autres.
Peine et restitution
Le Département de la Justice (DOJ) a annoncé la peine et l’ordre de restitution le 23 octobre pour Timothy Wadsworth, 35 ans, de Rochester, New York, suite à sa condamnation pour conspiration en vue de commettre une fraude par fil et un blanchiment d’argent. En utilisant des numéros de compte fournis par des co-conspirateurs, Wadsworth a tenté 310 paiements totalisant 1 673 578 $. Entre le 10 mars et le 15 mai 2020, 116 de ces tentatives ont initialement réussi, totalisant 730 728,22 $.
« Les titulaires de compte n’ont pas autorisé les transactions. »
Sa plaidoirie de culpabilité a documenté des transferts de Stripe vers des comptes qu’il contrôlait chez HSBC et Evolve Federal Credit Union. De là, il a déplacé une partie de l’argent vers Coinbase. Grâce à cet échange de cryptomonnaies, Wadsworth a acheté du bitcoin et l’a envoyé à des co-conspirateurs.
Transferts et pertes
Ces transferts de bitcoin vers des adresses externes enregistrent des changements de contrôle des fonds sur le grand livre public du réseau. Les transactions dans la séquence paiement-vers-crypto dépassaient souvent 10 000 $. Le juge de district américain Frank P. Geraci Jr. a ordonné à Wadsworth de payer 810 965,19 $ en restitution et de confisquer 810 956,19 $ des produits de la fraude par fil. Ses schémas de mars 2020 à septembre 2021 ont impliqué environ 2,06 millions de dollars de pertes réelles et prévues combinées.
De fausses demandes ont généré 161 200 $ par le biais du programme de prêts pour les dommages économiques, qui soutenait les dépenses d’exploitation des entreprises pendant la pandémie. Deux prêts du programme de protection des chèques de paie ont été accordés pour 20 833 $ et 20 416 $. Il a également reçu frauduleusement environ 65 896 $ en prestations de chômage.
Victimes et autres stratagèmes
Un autre stratagème a dirigé un paiement par virement de 42 000 $ d’une femme récemment veuve vers le compte de Wadsworth en mars 2020. Quelqu’un se faisant passer pour un travailleur de plateforme pétrolière avait demandé de l’argent pour voyager. Six autres victimes ont perdu 26 000 $ à travers ses schémas.
Des poursuites antérieures ont également retracé des produits de fraude conventionnelle vers des achats de cryptomonnaies, y compris un cas de fraude par bon britannique signalé en 2021. Un adolescent a acheté des cryptomonnaies avec les produits d’un site de shopping contrefait ; la police a ensuite saisi plus de 48 bitcoins.
Avertissements fédéraux et affaires en cours
Les avertissements fédéraux concernant les schémas de paiement d’usurpation d’identité gouvernementale décrivent une autre voie impliquant des guichets automatiques de cryptomonnaies, des virements bancaires et des coursiers de fonds. Les escrocs se faisant passer pour des fonctionnaires incitent les victimes à déplacer des fonds sous de faux prétextes selon lesquels leur argent doit être protégé.
Une condamnation du 21 octobre impliquant des comptes bancaires et du blanchiment de cryptomonnaies concernait environ 14,5 millions de dollars de produits de la drogue convertis en USDT, un stablecoin lié au dollar. Des intermédiaires ont échangé des jetons contre des dollars acheminés par des sociétés écrans américaines vers la Colombie. Les procureurs fédéraux allèguent qu’un investisseur en cryptomonnaies a orchestré un schéma qui a causé environ 20 millions de dollars de pertes. L’affaire est actuellement en cours.
