Réglementation des Fournisseurs de Services d’Actifs Virtuels au Zimbabwe
L’Unité de renseignement financier (FIU) de la Banque de réserve du Zimbabwe a ordonné à tous les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASPs) de s’enregistrer formellement auprès de l’organisme de réglementation. Dans un mandat public émis le 16 juin, la FIU a consolidé la transition du gouvernement vers un modèle réglementaire intégré et supervisé pour les entreprises de crypto-monnaie.
Cette initiative réglementaire découle de la Loi sur les finances n° 7 de 2025, adoptée en décembre 2025, qui a modifié la section 2 de la Loi sur le blanchiment d’argent et les produits du crime du Zimbabwe. Cette modification a formellement intégré les VASPs dans la définition statutaire d’une « institution financière ». Agissant sous ces nouveaux pouvoirs, le ministre des Finances du Zimbabwe a publié les Règlements sur l’enregistrement des fournisseurs de services d’actifs virtuels (blanchiment d’argent et produits du crime) le 10 juin 2026, sous l’Instrument statutaire 99 de 2026.
Obligations d’Enregistrement et Objectifs de Conformité
Selon cette nouvelle législation, toute personne physique ou morale fournissant ou facilitant l’échange de crypto-monnaies et de monnaies fiduciaires doit s’enregistrer légalement. Cela inclut également les entités offrant des services de garde et des services financiers liés aux crypto-monnaies.
Dans une déclaration publiée par la FIU, l’objectif principal de ce nouveau cadre est d’assurer la conformité, notamment en alignant le Zimbabwe sur les normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. La FIU a été désignée comme l’autorité de supervision principale responsable de l’application de ces mesures.
« L’enregistrement auprès de la FIU à des fins de LBC/FT ne constitue pas, en soi, une autorisation d’exercer des activités au Zimbabwe », indique l’avis public.
Les VASPs doivent toujours obtenir indépendamment les approbations opérationnelles, licences ou autorisations nécessaires auprès d’autres autorités nationales compétentes, telles que la RBZ ou la Commission des valeurs mobilières du Zimbabwe, en fonction de leurs modèles commerciaux.
Risques Associés au Marché des Crypto-Monnaies
Parallèlement à ce mandat d’enregistrement, la FIU a rappelé au public la nature intrinsèquement risquée du marché des crypto-monnaies. Le régulateur a souligné que l’enregistrement n’élimine pas le risque financier ni ne constitue une garantie contre les pertes.
La FIU a mis en évidence plusieurs risques clés que les investisseurs doivent examiner attentivement, notamment :
- Volatilité des crypto-monnaies
- Cyberattaques
- Escroqueries et fraude
Elle a également averti que, contrairement à la banque traditionnelle, les utilisateurs de crypto-monnaies disposent de recours ou de mécanismes de compensation limités, voire inexistants. Le Zimbabwe a ainsi formalisé et légalisé son secteur de la crypto-monnaie sous l’Instrument statutaire 99 de 2026.
