Renforcement de la lutte contre le blanchiment d’argent en Chine
La Chine a dévoilé des plans pour renforcer l’application des lois contre le blanchiment d’argent, élargir la surveillance des crimes liés aux monnaies virtuelles et approfondir la coopération internationale, alors que les autorités préparent le cadre de sécurité financière du pays pour le prochain cycle politique de cinq ans. La Banque populaire de Chine a déclaré dans un document politique examinant les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent durant la période du 14e Plan quinquennal que les autorités maintiendront la pression sur les infractions de blanchiment d’argent, en mettant particulièrement l’accent sur :
- le blanchiment d’argent lié aux monnaies virtuelles,
- les transferts de fonds transfrontaliers,
- la fraude téléphonique,
- les jeux en ligne,
- les crimes liés aux drogues,
- le financement illégal et
- les réseaux bancaires clandestins.
Évolution des efforts de lutte
La banque centrale a indiqué que la Chine est entrée dans une nouvelle phase de développement de sa lutte contre le blanchiment d’argent après avoir achevé une série d’initiatives légales, réglementaires, d’application et de coopération internationale au cours des cinq dernières années. Les responsables ont précisé que les efforts futurs se concentreront sur :
- la mise en œuvre de la loi révisée sur le blanchiment d’argent,
- le renforcement de la supervision basée sur les risques,
- l’amélioration des rapports sur la propriété effective et
- le renforcement de la coopération en matière d’application transfrontalière.
Actions récentes et résultats
La Banque populaire de Chine a également signalé que les autorités avaient intensifié les actions contre les crimes de blanchiment d’argent ces dernières années grâce à une campagne conjointe lancée en 2022 par la banque centrale, le ministère de la Sécurité publique et neuf autres agences gouvernementales. Dans le cadre de cette initiative, les enquêteurs ont élargi l’utilisation d’une approche de « double enquête » qui examine à la fois l’activité criminelle sous-jacente et les réseaux de blanchiment associés.
Les tribunaux à travers la Chine avaient rendu plus de 2 000 jugements en vertu de l’article 191 du Code pénal, la disposition relative au blanchiment d’argent du pays, durant 2025.
Défis et nouvelles législations
Les autorités ont également averti que les organisations criminelles avaient adopté de nouvelles méthodes pour dissimuler des fonds illicites. La banque centrale a souligné que les technologies émergentes et les nouveaux modèles commerciaux avaient fourni des canaux supplémentaires pouvant être abusés pour les transferts d’argent, rendant la détection et le suivi des transactions plus difficiles. Les responsables chinois ont identifié les réseaux de blanchiment transfrontaliers comme un défi croissant.
La banque centrale a annoncé que la Chine avait achevé une révision majeure de sa loi sur le blanchiment d’argent, qui est entrée en vigueur en 2025. La législation mise à jour a formellement adopté une approche basée sur les risques et a introduit des exigences pour surveiller les menaces de blanchiment d’argent liées aux nouvelles technologies et aux secteurs émergents.
Coopération internationale et surveillance des cryptomonnaies
Le rapport a indiqué que les régulateurs avaient ensuite introduit de nouvelles règles exigeant que les institutions financières identifient et vérifient les propriétaires effectifs des clients. La Chine a également élargi la supervision de la lutte contre le blanchiment d’argent au-delà des banques et des institutions financières.
Ce document arrive alors que les autorités chinoises continuent de renforcer la surveillance des activités liées aux cryptomonnaies. En février, la Banque populaire de Chine et d’autres agences ont publié un avis qui a étendu les restrictions réglementaires aux stablecoins liés au renminbi offshore et aux actifs du monde réel tokenisés.
Les autorités ont également déclaré que les actes juridiques civils impliquant des investissements en cryptomonnaies seraient nuls, les investisseurs étant responsables de toute perte en résultant.
La banque centrale a annoncé que les futurs efforts de lutte contre le blanchiment d’argent incluraient une coopération internationale plus forte en matière de partage de renseignements, d’enquêtes, de récupération d’actifs et de coordination de l’application, en particulier dans les cas impliquant des activités criminelles transfrontalières et des transferts de fonds illicites.
