Contexte de l’affaire Celsius
Près de trois ans après l’effondrement de Celsius, la CFTC a clôturé son affaire d’exécution civile contre le fondateur Alexander Mashinsky avec un ordre de consentement fédéral imposant des interdictions permanentes de trading et d’enregistrement. Cette décision marque un nouveau chapitre dans les conséquences d’un prêteur crypto que les régulateurs ont accusé d’avoir attiré environ 20 milliards de dollars de fonds clients par des déclarations trompeuses sur la sécurité et la rentabilité.
Ordre de consentement et accusations
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a résolu son action d’exécution contre Alexander Mashinsky, fondateur et ancien PDG de Celsius Network LLC, après qu’un tribunal fédéral a rendu un ordre de consentement le 18 juin. Cet ordre impose des interdictions permanentes de trading et d’enregistrement, ainsi qu’une interdiction de futures violations de certaines dispositions anti-fraude.
« L’ordre de consentement interdit définitivement Mashinsky de nouvelles violations de certaines dispositions anti-fraude dans la CEA et les règlements de la CFTC, et impose des interdictions permanentes de trading et d’enregistrement à son encontre. »
La plainte de la CFTC alléguait que Celsius avait reçu des fonds clients totalisant environ 20 milliards de dollars de valeur par le biais de sa plateforme de finance basée sur des actifs numériques. Les clients utilisaient Celsius pour regrouper des actifs numériques que l’entreprise déployait pour générer des revenus, selon les allégations des régulateurs.
Stratégies d’investissement risquées
Celsius prétendait retourner ces revenus par le biais de paiements d’intérêts hebdomadaires ou de « récompenses », tout en commercialisant la plateforme comme une alternative plus sûre pour les détenteurs d’actifs numériques. La CFTC a déposé sa plainte contre Celsius et Mashinsky le 13 juillet 2023. L’agence a allégué que, de 2018 jusqu’à au moins juin 2022, Mashinsky et Celsius avaient fraudé des centaines de milliers de clients en déformant la sécurité, la rentabilité et la conformité réglementaire de la plateforme.
Les régulateurs ont affirmé que Mashinsky avait promu Celsius par le biais de vidéos publiques, de publications de blog, de diffusions en direct, de publications sur les réseaux sociaux et du site Web de l’entreprise. Il a vanté Celsius comme une alternative « sûre », similaire à une banque traditionnelle pour les actifs numériques des clients, tout en promettant des paiements d’intérêts à rendement élevé sur les dépôts.
La CFTC a allégué que Celsius utilisait des stratégies d’investissement de plus en plus risquées pour répondre aux rendements promis, y compris des millions de dollars en prêts non garantis et des accords de finance décentralisée non réglementés, tout en continuant de dire aux clients que leurs actifs étaient sûrs et généraient des récompenses.
Conséquences et poursuites
Les agences fédérales ont également poursuivi Celsius et Mashinsky par le biais d’actions séparées. La Securities and Exchange Commission (SEC) a accusé Celsius et Mashinsky en juillet 2023 de fraude, d’offres de titres non enregistrées, de déclarations d’investisseurs fausses et trompeuses, et de manipulation du marché du token CEL. La Federal Trade Commission (FTC) a également engagé une affaire de protection des consommateurs liée à Celsius.
Celsius a accepté un règlement qui comprenait une interdiction permanente de gérer des actifs consommateurs, tandis que la FTC a allégué que l’entreprise avait trompé les consommateurs sur la sécurité des dépôts clients et la santé de son entreprise.
« Le 8 mai 2025, Mashinsky a été condamné à 12 ans de prison et a été condamné à payer une amende de 50 000 $ ainsi qu’une confiscation de 48 393 446 $ pour avoir commis une fraude sur les matières premières et une fraude sur les valeurs mobilières chez Celsius. »
Les procureurs ont déclaré que Celsius détenait environ 25 milliards de dollars d’actifs à son apogée à l’automne 2021. Avant que la plateforme ne suspende les retraits le 12 juin 2022, Mashinsky avait retiré 8 millions de dollars de ses propres actifs non CEL, tandis que des centaines de milliers de clients avaient 4,7 milliards de dollars d’actifs inaccessibles. Un juge fédéral a rendu cette semaine un jugement de 4,72 milliards de dollars contre Alex Mashinsky, le fondateur et ancien PDG de la société en faillite.
