Collaboration internationale contre la fraude en cryptomonnaie
Les agences d’application de la loi du Ghana et du Royaume-Uni ont récemment collaboré pour saisir 15,1 millions de dollars en cryptomonnaie, provenant d’une escroquerie d’investissement transnationale. Selon un rapport de Chainalysis, cette opération multi-agences a permis de démanteler une plateforme d' »investissement » e-commerce qui a escroqué des milliers de victimes dans les deux pays.
Le schéma frauduleux
Le schéma frauduleux attirait les utilisateurs en leur promettant la gestion de boutiques en ligne, la possibilité de gagner des points par le biais de transactions et la constitution de soldes apparemment légitimes. Cependant, les autorités ont révélé que l’interface n’était qu’une couverture pour un syndicat criminel organisé sino-malaisien, qui siphonnait des millions de dollars aux victimes et blanchissait les fonds par le biais de monnaies numériques.
Début de l’enquête
L’enquête a débuté lorsque les équipes de conformité de l’échange de cryptomonnaie OKX ont signalé une activité suspecte et alerté Europol. L’affaire a ensuite été transmise à la National Crime Agency (NCA) britannique, qui a retracé les centres opérationnels et les bureaux de façade jusqu’au Ghana. Raymond Archer, directeur exécutif du Bureau économique et de la criminalité organisée (EOCO) du Ghana, a utilisé un gel administratif de 14 jours pour suspendre l’activité des comptes avant d’obtenir une ordonnance judiciaire formelle pour maintenir ce gel.
« La nature évolutive des nouvelles menaces, telles que la fraude, nécessite un nouveau type de partenariat basé sur le partage d’informations et des outils avancés, » a déclaré Archer.
Utilisation de la technologie pour traquer les fonds
Les enquêteurs de l’EOCO et de la NCA ont utilisé le Chainalysis Reactor pour suivre le flux des fonds volés. Ce logiciel a permis aux équipes des deux pays de visualiser les mêmes données on-chain en temps réel, révélant que des portefeuilles numériques apparemment disparates faisaient partie d’un réseau criminel coordonné.
Les autorités ont identifié et consolidé des produits illicites équivalents à 119,4 bitcoins, 93 ethers et 2,85 millions de USDT, répartis sur près de 20 jetons différents. Les fraudeurs avaient initialement converti une grande partie de la cryptomonnaie en dogecoin (DOGE) pour fragmenter et obscurcir leurs avoirs.
« Dans ce cas, les analystes de l’EOCO pouvaient voir exactement ce que nous voyions dans les données de la blockchain, » a déclaré Matthew Perfect, responsable senior de la direction des menaces de fraude au National Economic Crime Centre du Royaume-Uni. « Cela signifiait que nous ne nous envoyions pas simplement des rapports – nous co-enquêtions. »
Restitution des fonds et mesures préventives
Suite à la saisie par les forces de l’ordre, les actifs numériques ont été liquidés grâce à des partenariats avec le secteur privé, notamment Complycrypto et le dépositaire Zodia Custody. Les 15,1 millions de dollars récupérés ont été transférés dans un compte d’exposition dédié, géré par les autorités ghanéennes. Les autorités examinent actuellement les victimes pour finaliser la restitution, une partie des fonds récupérés devant être rapatriée au Royaume-Uni pour indemniser les victimes britanniques.
La Banque du Ghana a émis une directive obligatoire ordonnant à toutes les institutions financières réglementées de cesser immédiatement de soutenir des opérations étrangères non autorisées.
