Plainte des clients britanniques concernant les transferts de cryptomonnaies
Un rapport récent a révélé que les principales banques britanniques ont reçu plus de 10 000 plaintes de clients concernant des transferts liés aux cryptomonnaies bloqués ou restreints, Lloyds, Barclays et NatWest représentant près de la moitié des cas. Selon un rapport d’octobre 2026 de Stand with Crypto UK partagé avec crypto.news, 9 803 individus ont soumis 10 092 plaintes sur une période de 90 jours entre mai et août, après avoir rencontré des difficultés pour transférer de l’argent vers des plateformes de cryptomonnaies enregistrées auprès de la Financial Conduct Authority (FCA).
Statistiques des plaintes par banque
Quatre grands groupes bancaires ont reçu plus de 1 000 plaintes chacun, tandis que des clients de toutes les 650 circonscriptions parlementaires britanniques ont signalé des problèmes d’accès aux services de cryptomonnaies via leurs banques. Les plaintes se répartissent comme suit :
- Lloyds Banking : 2 297 plaintes
- Barclays : 1 569 plaintes
- NatWest : 1 278 plaintes
- HSBC UK : plus de 1 000 plaintes
D’autres banques mentionnées dans le rapport incluent Monzo, Santander UK, Nationwide, Revolut, Starling Bank, TSB et Chase UK. Virgin Money et Co-operative Bank ont reçu le moins de plaintes parmi les fournisseurs examinés, avec respectivement 103 et 76 plaintes.
Restrictions sur les transferts de cryptomonnaies
La campagne a débuté en juin après que Stand with Crypto a appelé les clients britanniques à contester les restrictions sur les transferts vers les échanges de cryptomonnaies. À l’époque, crypto.news avait constaté que 40 % des transactions de cryptomonnaies étaient bloquées ou restreintes par les banques britanniques. Les plaintes concernant les services bancaires couvraient une gamme de restrictions sur les paiements liés aux cryptomonnaies, allant des banques imposant des limites de transaction quotidiennes et mensuelles à des fournisseurs bloquant complètement les transferts.
« Certains clients ont signalé des difficultés à finaliser des paiements même lorsque leurs banques n’avaient pas de restrictions publiquement déclarées sur les transferts de cryptomonnaies. »
Selon le rapport, Barclays et HSBC UK permettent aux clients de transférer jusqu’à 2 500 £ par transaction vers des plateformes de cryptomonnaies, avec une limite maximale de 10 000 £ sur une période de 30 jours. NatWest a des restrictions plus strictes, permettant aux clients de transférer pas plus de 1 000 £ par jour et 5 000 £ sur 30 jours. Santander adopte une approche similaire mais fixe une limite mensuelle inférieure de 3 000 £, tout en maintenant les transactions individuelles plafonnées à 1 000 £.
Appel à l’action et cadre réglementaire
Stand with Crypto a appelé les banques à remplacer les interdictions générales et les limites de paiement rigides par des contrôles basés sur les risques individuels des clients et des transactions. Elle a également exhorté la FCA et le HM Treasury à clarifier que les restrictions couvrant un secteur entier sont peu susceptibles d’être justifiées uniquement par des obligations de prévention de la criminalité financière ou de fraude.
« Les banques doivent expliquer clairement quand et pourquoi les transferts liés aux cryptomonnaies pourraient être bloqués ou restreints. »
Le différend survient alors que la FCA a ouvert son processus d’autorisation pour les cryptomonnaies avant un nouveau cadre réglementaire devant entrer en vigueur le 25 octobre 2027. Les entreprises de cryptomonnaies déjà enregistrées devront tout de même demander une autorisation, car leurs enregistrements existants ne seront pas automatiquement transférés au nouveau cadre.
Stand with Crypto a exhorté les banques à revoir la manière dont elles gèrent de tels paiements et à utiliser les mesures de prévention de la fraude existantes pour évaluer les transactions individuelles. Aux États-Unis, des préoccupations similaires concernant l’accès bancaire ont émergé sous ce que les dirigeants de l’industrie de la cryptomonnaie ont appelé l’Opération Chokepoint 2.0.
