Révocation de la licence de Coinflip par l’État de Washington
Les régulateurs de l’État de Washington cherchent à révoquer la licence de Coinflip et à imposer une amende de 1,03 million de dollars en raison de prétendues violations des règles de conformité concernant ses kiosques de cryptomonnaie. Les accusations incluent également des demandes de remboursement pour les consommateurs ainsi que des interdictions pour l’entreprise et son PDG, Benjamin Weiss.
Accusations et violations alléguées
Le Département des institutions financières de l’État de Washington (DFI) a annoncé le 3 septembre qu’il avait déposé des accusations contre GPD Holdings LLC, opérant sous le nom de Coinflip. Cette action vise à imposer des pénalités, des remboursements et des restrictions suite à des violations alléguées de la Loi uniforme sur les services monétaires de Washington. L’agence a déclaré :
« Le DFI cherche à révoquer la licence de Coinflip, à interdire à l’entreprise et à son responsable d’exercer dans l’industrie, et à ordonner à l’entreprise et à son responsable de payer une amende de 1 029 600 dollars. »
Les accusations font suite à un examen réalisé en 2025, qui aurait révélé des lacunes dans les pratiques de conformité et de gestion des risques de l’entreprise. Le DFI a souligné que l’activité de kiosque crypto de Coinflip présentait un risque accru d’escroquerie, notamment pour les personnes âgées, qui représentent plus de 50 % des transactions de l’entreprise dans l’État de Washington.
Problèmes de conformité et de gestion des risques
La déclaration de 13 pages des accusations, publiée le 26 août, allègue que Coinflip manquait de contrôles adéquats contre le blanchiment d’argent et permettait à certains clients d’effectuer des transactions sans fournir les informations d’identification requises. Elle cite également :
- Un suivi des transactions insuffisant
- Des limites non appliquées
- Des rapports réglementaires inexacts
- Des retards dans les rapports de transactions en devises
- Des divulgations de frais peu claires
- Des alertes de transactions retardées de plusieurs mois
Le DFI allègue en outre que Coinflip n’a pas maintenu une couverture d’obligation de garantie adéquate pendant une partie de la période examinée et n’a pas signalé rapidement certaines relations bancaires, actions en justice et violations de données affectant les clients de Washington.
Contexte de la fraude liée aux kiosques crypto
La fraude liée aux kiosques crypto a suscité des préoccupations au-delà de Washington. Des législateurs fédéraux ont introduit une législation visant à prévenir la fraude liée aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies après que des Américains ont signalé environ 389 millions de dollars de pertes liées à ces dispositifs en 2025. Les adultes de 60 ans et plus ont signalé environ 257,5 millions de dollars de ces pertes, selon les données du FBI.
Les pratiques recommandées pour prévenir la fraude crypto incluent la vérification indépendante des demandes inattendues et le rejet des demandes d’envoi de cryptomonnaie sous pression. L’ordre proposé exigerait des remboursements pour différents groupes de clients de Washington ayant effectué des transactions à partir du 1er septembre 2023.
Actions similaires dans d’autres États
Les accusations de Washington font suite à des actions similaires contre Coinflip dans plusieurs autres États. Par exemple, le Texas a émis des ordonnances de consentement en juillet 2023 et février 2026 pour transmission d’argent en stablecoin sans licence, imposant des pénalités de 31 600 dollars et 40 839,75 dollars, respectivement.
Coinflip a accepté les ordonnances du Texas sans admettre de violations et a qualifié la poursuite du Missouri de sans fondement. Le dépôt de Washington reste une déclaration d’allégations plutôt qu’un ordre d’application final. Coinflip et Weiss peuvent demander une audience administrative pour contester les accusations, les remboursements proposés, la révocation de la licence, l’amende et les interdictions dans l’industrie.
Coinflip a récemment lancé ses kiosques de monnaie numérique, également connus sous le nom de distributeurs automatiques (ATMs), au Mexique, marquant son expansion dans ce pays.
