Demande de l’Unité de Renseignement Financier de l’Inde
L’Unité de Renseignement Financier (FIU) de l’Inde a demandé à au moins trois grandes bourses de crypto-monnaies de partager des données sur les transactions de gré à gré (OTC) supérieures à 10 000 $, selon le journal The Economic Times. Cette demande fait suite à une réunion tenue à la fin mai et concerne les enregistrements que les bourses doivent tracer et conserver à partir de janvier 2026.
Contexte des Transactions OTC
La directive se concentre sur les grandes transactions privées qui ne passent pas par les carnets de commandes des bourses publiques. Ces transactions OTC permettent souvent aux grands acheteurs d’éviter des mouvements de prix brusques, mais elles compliquent également les vérifications de propriété lorsque des entreprises privées, des intermédiaires ou des entités étroitement détenues se trouvent entre la plateforme et la véritable source des fonds.
L’Unité de Renseignement Financier de l’Inde, l’organisme de surveillance de la lutte contre le blanchiment d’argent du pays, a souligné que les acteurs OTC sont principalement des entreprises privées, où la procédure de connaissance du client (KYC) peut représenter un défi plus important par rapport aux investisseurs de détail.
Ce commentaire met en lumière le principal problème derrière la demande de l’FIU. Lorsque l’acheteur est une entreprise privée, une fiducie ou un intermédiaire, les bourses doivent vérifier l’identité des directeurs, des contrôleurs et des bénéficiaires effectifs. Ce processus peut nécessiter plus de travail que la vérification de l’identité d’un utilisateur de détail, surtout lorsque de faux documents ou des comptes de mule sont impliqués.
Implications pour les Bourses de Crypto-monnaies
Les clients OTC peuvent également demander des retraits plus rapides vers des portefeuilles privés après la clôture d’un accord. Une fois que les cryptomonnaies quittent un portefeuille d’échange, la plateforme a moins de contrôle sur leur mouvement ultérieur. Cela rend la propriété du portefeuille, la source des fonds et le mouvement post-négociation des éléments centraux de tout examen.
Cette demande s’inscrit dans une volonté plus large de l’Inde de soumettre les plateformes de crypto-monnaies aux règles de lutte contre le blanchiment d’argent. Comme l’a précédemment rapporté crypto.news, l’FIU de l’Inde a émis de nouvelles directives en janvier, exigeant des contrôles KYC plus stricts pour les utilisateurs de crypto, y compris des vérifications de selfie en direct, de géolocalisation et de suivi IP lors de l’intégration.
Les directives stipulent également que les bourses doivent mettre à jour les dossiers des clients tous les six ou douze mois, en fonction du risque. Ce mouvement s’est concentré sur l’intégration des utilisateurs et le suivi des comptes.
Conséquences pour les Transactions OTC
La demande concernant les transactions OTC déplace désormais l’attention vers les grandes transactions hors bourse et les entités qui les sous-tendent. L’Inde a déjà utilisé l’application de la loi pour inciter les entreprises de crypto à s’enregistrer et à faire des rapports. Crypto.news a précédemment rapporté que Binance avait payé une amende de 2,25 millions de dollars en Inde pour des violations liées au blanchiment d’argent.
Le pays a également émis des avis à des fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels offshore qui servent des utilisateurs indiens sans enregistrement auprès de l’FIU. Le ministère des Finances a déclaré que les fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels relèvent du cadre de prévention du blanchiment d’argent de l’Inde.
Ce cadre exige que les entités déclarantes conservent des enregistrements, déposent des rapports de transactions suspectes et se conforment aux obligations de l’FIU-IND lorsqu’elles servent des utilisateurs indiens.
Conclusion
Pour les bourses, la dernière directive signifie que les bureaux OTC pourraient avoir besoin de contrôles plus stricts avant et après le règlement. Ils pourraient devoir collecter davantage de documents sur les bénéficiaires effectifs, le but des transactions, la source des fonds et les portefeuilles de destination. Pour les grands clients, le processus pourrait devenir plus lent et plus chargé en documents.
Les entreprises privées et les intermédiaires pourraient faire face à plus de questions avant de pouvoir finaliser de grands achats de crypto ou transférer des fonds vers des portefeuilles externes. Cette demande montre également que les régulateurs ne se concentrent plus uniquement sur le trading visible sur les bourses. L’FIU de l’Inde examine désormais de plus près les canaux privés de crypto où de grandes transactions peuvent se déplacer en dehors des carnets de commandes publics tout en touchant néanmoins des plateformes réglementées.
