L’Initiative de Lutte Contre la Criminalité Financière en Irlande
L’Irlande a placé les crypto-actifs au cœur de sa dernière initiative de lutte contre la criminalité financière. Le gouvernement a lancé une nouvelle Évaluation Nationale des Risques concernant le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et la prolifération des armes, accompagnée d’un plan d’action en 30 points visant à renforcer la réponse de l’État. Cette évaluation identifie l’utilisation abusive des crypto-actifs comme l’une des nombreuses menaces évolutives, citant des fraudes de plus en plus sophistiquées, des technologies émergentes et des vulnérabilités dans les réseaux financiers mondiaux.
Mesures Phare du Plan d’Action
Parmi les mesures phares du plan, selon le ministère des Finances, figurent des « protections renforcées autour des crypto-actifs et de la finance numérique ». La disposition la plus spécifique concernant les crypto-actifs charge l’Autorité de Régulation des Jeux d’Irlande d’établir une norme sectorielle pour accepter les « activités liées aux crypto-monnaies comme source de fonds », garantissant que les entreprises effectuent une diligence raisonnable appropriée et vérifient que l’argent est légitime. Cette mesure est prévue pour le deuxième trimestre de 2027.
L’objectif est de s’assurer que les fonds entrant dans les entreprises réglementées proviennent de sources légitimes, dans le cadre d’un renforcement plus large des contrôles autour des crypto-monnaies et des jeux.
Rôle de la Banque Centrale et Cadre de Contrôle
La Banque Centrale est également chargée de développer une compréhension systématique de la manière dont les technologies émergentes, y compris l’intelligence artificielle, créent à la fois de nouvelles vulnérabilités et de nouveaux outils pour la lutte contre le blanchiment d’argent. Le plan s’inscrit dans un cadre de contrôle plus strict. Il confère aux superviseurs de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) de nouveaux pouvoirs pour imposer des amendes, rend les clubs de jeux privés soumis à une licence obligatoire, introduit une règle de « circuit fermé » restituant les paiements de jeux au compte de dépôt d’origine, augmente la transparence sur la propriété des entreprises et crée un cadre pour mener des enquêtes sur le blanchiment d’argent parallèlement aux enquêtes fiscales et d’accise.
Évaluation des Risques et Réactions Officielles
L’évaluation des risques qui accompagne ce plan a classé la menace globale de blanchiment d’argent en Irlande comme modérée et la menace de financement du terrorisme comme faible, tout en notant que les réseaux criminels « combinent de plus en plus des méthodes traditionnelles basées sur des espèces avec des innovations numériques », incluant des crypto-actifs, des réseaux de mules à argent et des « techniques de superposition complexes ».
« Les criminels deviennent de plus en plus sophistiqués, exploitant la technologie, opérant au-delà des frontières et s’adaptant rapidement aux changements », a déclaré le Tánaiste et ministre des Finances Simon Harris lors du lancement, ajoutant que le gouvernement « ne peut pas rester immobile face à ces menaces ».
Il a souligné que la criminalité financière a des victimes, pointant du doigt « les personnes âgées perdant leurs économies, les familles étant escroquées et les communautés étant affectées par l’activité criminelle ». Le ministre de la Justice, Jim O’Callaghan, a qualifié le plan de « feuille de route pratique » pour maintenir la réponse de l’Irlande « efficace, proportionnée et adaptée », à mettre en œuvre avec An Garda Síochána, le Revenue, la Banque Centrale et d’autres régulateurs.
Contexte et Cas Précédents
Ce nouvel accent suit des affaires de crypto-monnaies très médiatisées sur le sol irlandais. En mars, le Bureau des Actifs Criminels a déchiffré l’un des 12 portefeuilles Bitcoin liés à un trafiquant de drogue condamné, faisant partie d’une saisie de 6 000 BTC en 2019, qui a depuis atteint environ 383 millions de dollars.
