Directive d’Urgence de la CFTC
La Commission des échanges à terme des États-Unis (CFTC) a émis une directive d’urgence intitulée « Pause Avant de Payer », identifiant officiellement les demandes de transfert d’argent via des DAB crypto comme un signal d’alerte majeur de fraude. Cet avertissement sévère du régulateur a été déclenché par une crise d’infrastructure prolongée cet été et par des données du FBI montrant que les pertes des Américains dues à de tels schémas ont augmenté de 58 % au cours de l’année passée, atteignant plus de 388 millions de dollars.
Signes de Fraude
Selon l’agence, toute instruction d’une personne prétendant représenter une agence gouvernementale ou une banque pour utiliser un terminal crypto public doit désormais être considérée sans équivoque comme « Probablement une Arnaque » — un indicateur fort de fraude. Au cours des derniers mois, le marché américain a connu une série d’événements critiques pour l’industrie, conduisant effectivement au démantèlement du secteur suite à la publication de données sur d’énormes pertes.
Les DAB crypto sont devenus un outil privilégié pour les criminels en raison de leur fonctionnement. Contrairement au système bancaire traditionnel, où le mouvement des fonds peut être suivi et bloqué, ces terminaux envoient de l’argent dans une seule direction.
Techniques des Escrocs
Des escrocs se faisant passer pour des employés de l’Internal Revenue Service (IRS), de banques ou de départements de support technique de grandes entreprises technologiques utilisent la pression psychologique et créent un sentiment d’urgence artificiel.
Poussée par la peur, la victime retire de l’argent, trouve la machine la plus proche et scanne un code QR fourni par les criminels. L’argent fiduciaire est instantanément converti en cryptomonnaie et envoyé à un portefeuille anonyme, rendant tout remboursement techniquement impossible.
Normes de Sécurité Financière
En dernier recours, la CFTC rappelle une norme internationale de base en matière d’hygiène financière : aucune agence gouvernementale légitime, banque ou grande entreprise ne demandera jamais qu’un paiement soit effectué via un DAB crypto ou par le biais de cartes-cadeaux. Toute mention de ces méthodes de paiement lors d’une conversation est un signe direct que la personne à l’autre bout du fil est un criminel.
