Avvisi del Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5)
Il Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) ha pubblicato due avvisi giovedì, avvertendo che i desk di trading di criptovalute over the counter (OTC) e i processori di pagamento vengono utilizzati per offuscare e spostare fondi legati ad attività criminali.
Volume di Trading e Attività Sospette
Il gruppo, composto da enti fiscali di Australia, Canada, Paesi Bassi, Stati Uniti e Regno Unito, ha dichiarato che il volume medio di trading giornaliero per i desk OTC ammontava a 1,44 miliardi di dollari, molto più alto rispetto al volume stimato di 74,5 milioni di dollari per le borse.
“Questi desk offrono ai clienti anonimato e affidabilità quando si tratta di spostare grandi somme di denaro o criptovaluta, funzionando quindi potenzialmente come strumenti di offuscamento per evasori fiscali e riciclatori di denaro,” ha dichiarato il J5 in una nota sul sito dell’Australian Taxation Office.
Ha aggiunto che, fino ad oggi, “quasi 236 miliardi di dollari in attività sospette sono stati segnalati al Financial Crimes Enforcement Network, collegati a queste piattaforme di trading.”
Aumento dei Rapporti di Attività Sospette
Il J5 ha notato che i processori di pagamento in criptovaluta hanno visto un aumento di oltre il 1.000% nei rapporti di attività sospette a loro collegati dal 2020 al 2024, mentre i rapporti di attività sospette relativi ai processori presentati al Financial Crimes Enforcement Network ammontavano a 5 miliardi di dollari.
I desk OTC sono spesso utilizzati da individui e aziende ad alto patrimonio netto che non vogliono fare trading su un exchange aperto. Tuttavia, il J5 è preoccupato che le forze dell’ordine e le agenzie di regolamentazione non possano monitorare le transazioni in tempo reale, poiché i desk OTC non sono identificati e etichettati in molti strumenti commerciali di analisi blockchain.
Preoccupazioni e Rischi
“Nonostante facilitino miliardi di dollari in transazioni giornaliere, la maggior parte dei desk OTC potrebbe non presentare rapporti di attività sospette per mitigare i rischi associati al volume di criptovaluta scambiato,” ha affermato il J5. Ha notato che, di conseguenza, i desk OTC “potrebbero fornire uno strato aggiuntivo per gli attori criminali che cercano di riciclare fondi illeciti dall’ecosistema delle criptovalute nella finanza tradizionale.”
Utilizzo di Criptovalute nei Beni di Lusso
Per quanto riguarda i processori di pagamento, il J5 ha anche notato che negli ultimi anni alcune aziende di prodotti di lusso hanno offerto la possibilità di pagare con criptovaluta, inclusi concessionari di Rolls-Royce e Bentley, Ferrari, broker di yacht, aziende immobiliari e aziende di orologi di lusso.
“La possibilità di convertire criptovaluta in beni di lusso può essere un concetto attraente per gli evasori fiscali e gli attori illeciti che mirano a utilizzare i proventi dell’evasione fiscale, del riciclaggio di denaro e di altri crimini finanziari.”
Azioni di Enforcement e Regolamentazione
Ci sono state alcune azioni di enforcement in quest’area. Nel 2021, le autorità statunitensi hanno risolto un caso con Bitpay per violazioni di più programmi di sanzioni. A Hong Kong, il governo introdurrà un nuovo regime normativo per i desk OTC quest’anno, che includerà l’obbligo di conformità con l’Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO) locale.
La mossa è stata stimolata dopo anni di servizi OTC, inclusi negozi fisici nella città, che operavano in un’area grigia. Il crollo nel 2023 dell’exchange crypto JPEX, che ha utilizzato influencer per promuovere molti di questi negozi, ha portato a ammissioni da parte dei regolatori che non sapevano quanti business OTC stessero operando nella città e che c’era poca supervisione delle loro attività.
Monitoraggio e Collaborazione
Le loro operazioni saranno ulteriormente limitate dal regime di licenza per stablecoin, introdotto l’anno scorso, a causa del loro utilizzo di USDT per molte transazioni. I desk di trading OTC, inclusi quelli gestiti da grandi exchange, utilizzano una varietà di tecniche per monitorare i potenziali flussi illeciti.
Secondo Haider Rafique, Global Managing Partner e CMO di OKX, questo include KYC/AML completi, sorveglianza in tempo reale tramite analisi blockchain e stretta collaborazione con regolatori e autorità per individuare, segnalare e aiutare a congelare rapidamente i flussi sospetti. “Costruire fiducia nelle criptovalute significa fermare decisamente i cattivi attori,” ha dichiarato a Decrypt. “Sosteniamo fermamente le forze dell’ordine nel reprimere l’attività crypto illecita, incluso l’abuso dei canali OTC,” ha aggiunto.
