Обвинения против бывшего банкира
Бывший банкир из Джорджии столкнулся с федеральными обвинениями после того, как, как утверждается, помог украсть около $931,500 у клиентов и перевести средства на счета Coinbase. Прокуроры утверждают, что она получила более $1,000 за свою роль в этой схеме.
Схема мошенничества
Предполагаемое воровство началось с информации о клиентах, хранящейся в Ameris Bank, банке, расположенном в Атланте. Мерседес Генри, тогда универсальный банкир в нескольких филиалах банка в районе Атланты, якобы использовала номера счетов шести клиентов и другие идентификаторы, чтобы связать их счета с аккаунтами на криптобирже Coinbase (Nasdaq: COIN).
«Генри и ее сообщники осуществили мошеннический перевод примерно $931,500 с счетов жертв в Ameris Bank на счета Coinbase, контролируемые сообщниками. Генри получила более $1,000 в обмен на свое участие в схеме.»
Обвинения и последствия
Генри, 35 лет, из Стоун Маунтин, Джорджия, сталкивается с обвинениями в банковском мошенничестве, мошенничестве с доступными устройствами и взяточничестве. Мошенничество с доступными устройствами включает незаконное использование платежных реквизитов, которые могут включать номера счетов.
Большое жюри вернуло обвинительное заключение 22 сентября, и Генри появилась в федеральном суде 25 сентября после своего ареста. Федеральное бюро расследований изучает дело, а помощник прокурора США Кэтлин Тио ведет дело.
Методы мошенничества
Специальный агент ФБР в Атланте Марло Грэм описал обвинения как кражу непосредственно с банковских счетов потребителей. Обвинительное заключение содержит обвинения, а не выводы о виновности; прокуроры должны доказать их за пределами разумных сомнений.
Отдельные дела о мошенничестве показывают различные способы, которыми украденные деньги или криптовалюта могут попасть на счета бирж. В федеральном деле, в котором прокуроры добились пятилетнего тюремного заключения в июне, прокуроры заявили, что почти $100 миллионов от мошенничества прошло через банковские счета, связанные с биржами.
Рекомендации для клиентов
Coinbase сообщает клиентам, которые обнаружили незнакомый банковский или биржевой дебет, собрать записи транзакций и обратиться в службу поддержки. Инструкции компании по сообщению о несанкционированных транзакциях также требуют немедленного уведомления местных властей, когда незнакомая третья сторона сняла средства.
Федеральные правила различают несанкционированные электронные переводы, связанные с доступным устройством, от тех, которые были сделаны без него. Положения о потребительской ответственности Бюро по защите финансовых потребителей касаются того, как время уведомления влияет на потенциальную ответственность.
Заключение
Другие случаи мошенничества с криптовалютой часто начинаются с подделки, фишинга или поддельной биржи, а не с доступа к банковским записям. В случае Генри прокуроры утверждают, что сотрудник использовал информацию о счетах клиентов, чтобы связать банковские счета с теми, которые контролировались ее сообщниками.
Дело теперь движется к судебному разбирательству.
