Paxful Holdings Inc. и уголовные обвинения
Paxful Holdings Inc., компания, управляющая одноименной платформой для обмена Bitcoin, закрывшейся в 2023 году, согласилась признать себя виновной по федеральным обвинениям и выплатить уголовный штраф в размере $4 миллиона Министерству юстиции США. Это дополнение к гражданскому штрафу в размере $3,5 миллиона, наложенному Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) во вторник.
Деятельность компании и преступные схемы
С 2017 по 2019 год компания осуществила примерно $3 миллиарда сделок, заработав более $29 миллионов дохода, при этом сознательно способствуя преступной деятельности, согласно данным Министерства юстиции. Paxful функционировала как платформа для обмена, через которую пользователи обменивали Bitcoin и другие криптовалюты на фиатные деньги, предоплаченные карты и подарочные карты.
«Paxful заработала миллионы долларов, в том числе, сознательно перемещая криптовалюту в интересах мошенников, вымогателей, отмывателей денег и сутенеров», — заявил исполняющий обязанности помощника генерального прокурора Мэттью Р. Галеотти из Уголовного отдела Министерства юстиции в своем заявлении.
«Ответчик привлекал преступную клиентуру, продвигая отсутствие контроля по борьбе с отмыванием денег и преднамеренно не идентифицируя своих клиентов.»
Связь с незаконной деятельностью
Примечательно, что Paxful обрабатывала транзакции для Backpage, незаконной платформы для рекламы проституции, конфискованной Министерством юстиции в 2018 году. В период с 2015 по 2022 год почти $17 миллионов в Bitcoin поступило от Paxful на Backpage и аналогичные сайты, что принесло компании как минимум $2,7 миллиона прибыли. Основатели компании отмечали «эффект Backpage», который способствовал росту их бизнеса.
Министерство юстиции сообщило, что платформа также способствовала транзакциям с санкционированными странами, включая Иран, Северную Корею и Венесуэлу, обработав более $500 миллионов подозрительной активности. Несмотря на осведомленность о преступной деятельности на своей платформе, Paxful не подала необходимые отчеты о подозрительной активности и искажала политику по борьбе с отмыванием денег для третьих лиц.
Признание вины и штрафы
Paxful признала себя виновной по трем обвинениям в заговоре: нарушению Закона о путешествиях, продвигая незаконную проституцию, ведению незарегистрированного бизнеса по передаче денег и нарушению требований Закона о банковской тайне. Хотя соответствующий штраф был рассчитан в размере $112,5 миллиона в соответствии с применимыми руководящими принципами по назначению наказания, Министерство юстиции определило, что Paxful может разумно выплатить только $4 миллиона.
Кроме того, FinCEN наложила на Paxful гражданский штраф в размере $3,5 миллиона за преднамеренные нарушения Закона о банковской тайне. Компания получила некоторые льготы за сотрудничество с следователями и внедрение исправительных мер после увольнения руководства, ответственного за нарушения. Назначение наказания запланировано на 10 февраля 2026 года. Соучредитель Paxful и бывший технический директор Артур Шабак признал себя виновным в июле 2024 года по обвинениям, вытекающим из той же схемы.
