Ситуация с комплаенс-операциями Binance
Усилия Binance по восстановлению своей комплаенс-операции после признания вины в США на сумму 4,3 миллиарда долларов сталкиваются с новыми трудностями. Несколько сотрудников, отвечающих за мониторинг финансовых преступлений и соблюдение санкций, покидают компанию, а главный комплаенс-офицер Ноа Перлман обдумывает свой собственный уход, согласно информации Bloomberg.
Кадровые изменения и их последствия
Кадровые изменения затронули подразделения, ответственные за контроль за финансовыми преступлениями и соблюдение санкций. Перлман обсуждает «вопросы будущего ухода» с руководством и может покинуть компанию уже в этом или следующем году. Он присоединился к Binance в качестве глобального главного комплаенс-офицера в январе 2023 года, будучи нанятым для реформирования систем соблюдения санкций и противодействия отмыванию денег (AML) после того, как биржа признала свои ошибки перед правоохранительными органами США и согласилась на одно из крупнейших корпоративных штрафов в истории страны.
Штраф и его значение
В рамках этого соглашения Binance и ее основатель Чанпэн Чжао признали нарушения Закона о банковской тайне и правил санкций. Генеральный прокурор США Меррик Гарланд подчеркнул, что штраф в 4,3 миллиарда долларов, включая 2,5 миллиарда долларов в виде конфискации и 1,8 миллиарда долларов уголовного штрафа, «посылает недвусмысленное сообщение» криптоиндустрии.
Реакция Binance на изменения
По данным crypto.news, регуляторы США собрали более 32 миллиардов долларов от крипто-компаний, и соглашение Binance на сумму 4,3 миллиарда долларов стало одним из крупнейших компонентов этого процесса. В этом контексте регуляторы отметили, что дело Binance возникло из-за нарушений обязательств по AML и санкциям, а не из-за традиционного мошенничества.
«Сокращение на 96% незаконного участия является свидетельством нашей инфраструктуры и более 1500 профессионалов, работающих за кулисами для защиты наших 300 миллионов пользователей», — заявил Перлман в марте.
Проблемы с комплаенс-системой
Однако эти утверждения были оспорены недавним расследованием Financial Times, которое показало, что Binance продолжала позволять подозрительным счетам, связанным с финансированием терроризма и другими тревожными сигналами, функционировать даже после соглашения 2023 года. FT сообщила, что через платформу прошло сотни миллионов долларов подозрительных потоков, несмотря на обещанные улучшения мониторинга, что вызывает новые вопросы о том, работает ли обновленная комплаенс-система Binance так, как было заявлено.
Давление со стороны регуляторов
Последний отток кадров происходит на фоне того, что Binance стремится облегчить контроль со стороны США за своими внутренними процедурами. Wall Street Journal сообщал, что руководители компании лоббировали у чиновников Вашингтона снятие независимого американского мониторинга, установленного для контроля за соблюдением AML биржи после соглашения о признании вины.
Оптимистичные метрики и их противоречия
Внутренние метрики Binance рассказывают более оптимистичную историю. Корпоративные коммуникации и недавние интервью с СМИ подчеркивают, что доля, связанная с санкциями, упала с 0,284% в январе 2024 года до всего 0,009% в июле 2025 года, что составляет снижение на 96,8%, наряду с обработкой более 71 000 запросов правоохранительных органов и содействием в конфискации около 131 миллиона долларов, связанных с незаконной деятельностью.
Будущее Binance и его комплаенс-операций
Сможет ли компания поддерживать эти улучшения на фоне продолжающегося оттока кадров и потенциального ухода руководителя, нанятого для проведения очистки, определит, как регуляторы и рынки будут оценивать риски комплаенса Binance в будущем.
