Предупреждение о рисках для крипто-компаний в ЕС
Наблюдатель за соблюдением норм AML в ЕС предупредил, что завершение переходного периода MiCA увеличивает риск давления на соблюдение норм для крипто-компаний, поскольку клиенты переходят к лицензированным провайдерам по всему блоку.
По словам Бруны Сегу, председателя Управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA), крипто-компании, покидающие рынок Европейского Союза, могут столкнуться с резким увеличением запросов на вывод средств. В то же время лицензированные провайдеры услуг виртуальных активов (VASPs) могут испытывать трудности с привлечением большого числа новых пользователей без ослабления стандартов соблюдения норм.
Увеличение активности клиентов
Выступая на брифинге в среду перед Комитетом Европейского парламента по экономическим и денежным вопросам, Сегу заявила, что компании, сворачивающие свою деятельность, должны быть готовы к увеличению активности клиентов, поскольку пользователи переводят свои активы перед завершением услуг.
Она добавила, что лицензированные провайдеры, принимающие этих клиентов, должны поддерживать эффективные процедуры по борьбе с отмыванием денег на протяжении всего переходного периода.
Это предупреждение прозвучало после того, как 1 июля завершился 18-месячный переходный период для рынков крипто-активов (MiCA), требующий от провайдеров услуг крипто-активов (CASPs) получения разрешения для продолжения обслуживания клиентов в блоке.
Рекомендации и надзорные практики
Ранее Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) поручило компаниям, которые остались без разрешения после установленного срока, немедленно предпринять шаги для сворачивания своей деятельности в ЕС, оставив клиентов мигрировать к лицензированным провайдерам.
Перед сроком 1 июля AMLA выпустило консультативное уведомление, в котором изложены риски отмывания денег, связанные с окончанием переходного периода. Согласно данным управления, руководство определяет ожидания как для компаний, закрывающих свои бизнесы в ЕС, так и для лицензированных провайдеров, принимающих новых клиентов, чтобы процедуры по борьбе с отмыванием денег оставались эффективными в процессе миграции.
Будущие отчеты и надзорные акции
Во время парламентского брифинга Сегу заявила, что AMLA планирует опубликовать отчет до конца года, в котором будут рассмотрены риски отмывания денег в крипто-секторе наряду с надзорными практиками, используемыми национальными властями.
Она добавила, что управление расширяет свои возможности аналитики блокчейна для усиления контроля за провайдерами услуг крипто-активов. По словам Сегу, отчет сравнит, как регуляторы контролируют CASPs в разных государствах-членах, и выявит различия, которые могут потребовать согласованной последующей работы между AMLA и национальными властями.
Последние комментарии дополняют усилия по надзору в Европе после лицензирования. 11 июля ESMA запустила Общую надзорную акцию, охватывающую выборку крипто-кастодианов, авторизованных по MiCA, для проверки операционной устойчивости в таких областях, как управление приватными ключами, контроль транзакций, реагирование на инциденты и зависимость от технологий третьих сторон.
ESMA заявила, что обзор предназначен для проверки того, могут ли авторизованные компании поддерживать эффективные операционные меры безопасности на практике, а не полагаться исключительно на свои лицензии MiCA, что делает это одним из первых согласованных надзорных упражнений после истечения переходного периода.
