Обзор мошенничества в Великобритании
Крупный обзор мошенничества в Великобритании рекомендовал обучить судей и магистратов для эффективного реагирования на предстоящую волну дел, связанных с отмыванием денег в криптовалюте и мошенничеством, поддерживаемым искусственным интеллектом. Эта рекомендация содержится в отчете «Мошенничество в цифровую эпоху», втором отчете Независимого обзора раскрытия информации и преступлений мошенничества, возглавляемом адвокатом Джонатаном Фишером KC и опубликованном во вторник Министерством внутренних дел.
Необходимость подготовки судей
В отчете подчеркивается необходимость привлечения Судебного колледжа, который обучает судебную систему в Англии и Уэльсе, к разработке программ подготовки «всех судей, включая магистратов», к вероятному увеличению мошенничества с использованием ИИ и «отмыванию денег/активов с использованием криптовалют». Обзор выражает обеспокоенность тем, что суды не готовы к новым вызовам.
Закон о мошенничестве 2006 года «в целом хорош» и «подходит для решения вопросов мошенничества с использованием ИИ», однако суды, рассматривающие эти дела, все чаще оказываются неподготовленными.
Инструменты, ранее доступные только для сложных преступлений, «теперь широко распространены», что означает, что магистраты и неспециализированные центры коронного суда «столкнутся с делами такого характера и масштаба, с которыми они ранее не сталкивались», включая использование ИИ, трансакции через границы и криптовалюту.
Рекомендации по обучению
Обучение для самых сложных процессов уже существует через курс «Долгие и сложные процессы» Судебного колледжа, но оно является необязательным и, как отмечает обзор, часто затмевается другими курсами. Сложная работа по мошенничеству сосредоточена среди группы судей в крупных городах, оставляя региональные коронные суды без необходимого опыта и инфраструктуры.
Отчет рекомендует колледжу рассмотреть возможность обновления этого курса или создания специализированного модуля по мошенничеству и связанным преступлениям, а также сделать такое обучение обязательным для судей, которые, вероятно, будут председательствовать над сложными делами о мошенничестве.
Фишер также отметил, что «в свете объема дел о мошенничестве было бы полезно, чтобы более широкая судебная система имела большее понимание того, как управлять делами, связанными с мошенничеством с использованием ИИ и отмыванием денег на основе криптовалюты».
Статистика мошенничества
По данным отчета, мошенничество может вскоре составить половину всех преступлений в Англии и Уэльсе, с оценкой в 4,1 миллиона правонарушений в год до июня 2025 года, затрагивая одного из 14 взрослых и один из четырех бизнесов. И ИИ, и криптовалюта играют значительную роль: более половины инвестиционных мошенничеств теперь связаны с криптоактивами, согласно данным Службы финансового омбудсмена, в то время как опрос Института Ады Лавлейс показал, что 58% респондентов сталкивались с финансовым мошенничеством, поддерживаемым ИИ.
Проблемы с правоохранительными органами
Тем не менее, правоохранительные органы едва успевают за этой ситуацией. Только 13% результатов мошенничества заканчиваются обвинением или повесткой, выяснил обзор — примерно одно из каждых 54 отчетов.
Пример мошенничества
Отчет подчеркивает недавнее преследование Цянь Чжими, которая управляла схемой Понци в Китае, обманувшей более 128 000 жертв на сумму около 5 миллиардов фунтов стерлингов, а затем отмыла доходы в Bitcoin, произведя крупнейший подтвержденный арест Bitcoin в истории Великобритании — более 61 000 BTC. Она была приговорена в ноябре к 11 годам и 8 месяцам в коронном суде Саутварка по Закону о доходах от преступной деятельности 2002 года.
Этот улов еще предстоит распутать: судьба арестованного Bitcoin остается заблокированной в борьбе между обманутыми жертвами, правительством Великобритании и Китаем, при этом чиновники казначейства высказывали идею о том, чтобы оставить часть из них для укрепления государственных финансов.
