Инвестиции Binance в соблюдение норм
Binance сообщает, что ежегодно тратит около $300 миллионов на соблюдение норм, что делает защиту пользователей одной из крупнейших статей операционных расходов. В блоге от 29 июня биржа заявила, что эти средства направлены на предотвращение мошенничества, расследования, операции, технологии и взаимодействие с правоохранительными органами.
Команда соблюдения норм
Компания сообщила, что почти 1,500 сотрудников занимаются вопросами соблюдения норм, что составляет около одной четверти от общего числа сотрудников. Binance также отметила, что выделяет около 0.22% от своих активов на соблюдение норм, в то время как в более широком финансовом секторе этот показатель составляет примерно 0.14%, согласно оценкам ее исследований.
Борьба с мошенничеством
Системы Binance перехватили $10.53 миллиарда потенциального мошенничества, мошеннических схем и необычной активности в период с 2025 года по первый квартал 2026 года. В первые пять месяцев 2026 года биржа потратила более $3 миллионов на вычисления с использованием искусственного интеллекта, направленные на соблюдение норм.
Восстановление активов пользователей
С 2021 года Binance восстановила более $8.2 миллиарда в активах пользователей. В своем блоге компания указала, что помогла вернуть $8.2 миллиарда в ошибочно отправленных активах по 1.28 миллионам обращений пользователей в 2025 году, а также восстановила более $174 миллионов, связанных с внешними взломами и инцидентами безопасности с 2025 года.
«Соблюдение норм является одной из крупнейших инвестиций компании,» — отметила биржа.
Она также подчеркнула, что работа в этой области способствует предотвращению мошенничества, восстановлению активов и сотрудничеству с правоохранительными органами. Эти цифры являются внутренними данными компании и не были независимо проверены.
Соглашение с властями США
Новые данные появились после соглашения Binance с властями США в 2023 году, когда биржа признала нарушения в области борьбы с отмыванием денег, незаконной передачей средств и санкциями. Министерство юстиции сообщило, что Binance согласилась выплатить $4.3 миллиарда, улучшить соблюдение норм и привлечь независимого наблюдателя.
Ответы на обвинения
Генеральный директор Binance Ричард Тенг в прошлом месяце опроверг отчет Wall Street Journal о санкциях, заявив, что биржа придерживается «нулевой терпимости к незаконной деятельности.» В том же отчете упоминалось, что Binance усилила меры контроля, увеличила команду по соблюдению норм и улучшила сотрудничество с правоохранительными органами после соглашения с США.
Вызовы для Binance
Однако восстановление соблюдения норм в Binance также сталкивается с вопросами текучести кадров и возможными изменениями в руководстве. Главный специалист по соблюдению норм Ноа Перлман обсуждал вопросы своего возможного ухода, пока компания находилась под постсоглашенческим обзором.
Кроме того, Binance сталкивается с давлением в Европе. Биржа приостановила несколько услуг в ЕС с 1 июля после того, как не смогла получить лицензию MiCA до установленного срока. Это создает дополнительные трудности для Binance, поскольку она пытается продемонстрировать регуляторам, что ее программа соблюдения норм претерпела изменения.
