Центральный банк Нигерии запускает пилотную программу
Центральный банк Нигерии запустил пилотную программу надзорного контроля для поставщиков услуг виртуальных активов и выбрал первую группу из шести организаций, среди которых KuCoin выделяется как единственная глобальная криптобиржа.
Участники программы
Согласно местным новостям, на начальном этапе участвуют нигерийские платежные и криптокомпании: cNGN, Flutterwave, Juicyway, KoinKoin и Paystack, наряду с KuCoin, которая обслуживает глобальную пользовательскую базу и имеет значительные объемы на крупнейшем крипторынке Африки.
Цели пилотного проекта
Пилотный проект предназначен для тестирования работы выбранных поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) под прямым контролем центрального банка по таким вопросам, как борьба с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия. Это осуществляется в рамках Рекомендаций 15 и 16 Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Заявления Центрального банка Нигерии, цитируемые такими изданиями, как Leadership и AInvest, описывают программу как структурированное усилие для понимания бизнес-моделей VASP, контроля рисков и потоков данных, а также для побуждения участников к полной совместимости с требованиями FATF.
Обязанности участников
В рамках соглашений участвующие компании должны регулярно и структурированно взаимодействовать с центральным банком и другими агентствами. Они обязаны предоставлять периодические данные о результатах по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT/CPF), проходить аудит процесса привлечения клиентов и KYC, проверку на соответствие санкциям, мониторинг транзакций и демонстрировать надежные планы по отслеживанию трансакций через границу в соответствии с Правилом о путешествиях для криптопередач.
Ожидания от пилотного проекта
Пилотный проект, который ожидается в течение шести-девяти месяцев, сам по себе не предоставляет лицензий или официального одобрения, но вводит KuCoin и местные платформы в то, что Центральный банк Нигерии называет «контролируемой и структурированной средой» для надзора.
Власти заявляют, что цель состоит в том, чтобы перейти от фрагментированных ограничений к режиму, основанному на рисках, который может как исключить недобросовестных игроков, так и удержать ежегодные крипто-потоки Нигерии в размере 92,1 миллиарда долларов внутри более стабильной и прозрачной структуры.
Роль KuCoin в местной криптоактивности
Для KuCoin включение в первую партию наряду с местными финтех-лидерами является сигналом о том, что нигерийские регуляторы рассматривают биржу как ключевой узел ликвидности, который стоит включить в официальный периметр.
Анализ региональных изданий отмечает, что пилотный проект охватывает «самых заметных VASP Нигерии», что предполагает, что роль KuCoin в местной криптоактивности сделала ее неизбежной для первоначального надзорного эксперимента Центрального банка Нигерии.
Будущее KuCoin на развивающихся рынках
Выбор также соответствует более широкой нарративе KuCoin о повышении своей позиции по соблюдению норм в развивающихся рынках, поскольку регуляторы от Африки до Азии ужесточают правила для офшорных бирж после многих лет в значительной степени нерегулируемого роста.
Если KuCoin сможет удовлетворить требования Нигерии по управлению, мониторингу и соблюдению Правила о путешествиях, это укрепит аргументы в пользу того, что крупные глобальные платформы могут работать под внутренним контролем, а не быть вытесненными с ключевых рынков.
