Новые правила путешествий с криптовалютой в Австралии
С 1 июля в Австралии вступает в силу правило путешествий с криптовалютой, которое вводит новые требования к проверке данных для пользователей, отправляющих или получающих цифровые активы через регулируемые биржи. Переходные правила AUSTRAC указывают на то, что некоторые обязательства для новых услуг виртуальных активов были отложены до этой даты, включая обязательства по правилам путешествий для переводов виртуальных активов.
Обязанности поставщиков услуг виртуальных активов
Изменения касаются поставщиков услуг виртуальных активов, имеющих связь с Австралией. AUSTRAC сообщает, что охваченные услуги включают:
- обмен криптовалюты на фиат,
- обмен криптовалюты на криптовалюту,
- услуги хранения,
- услуги перевода,
- определенные услуги, связанные с предложениями токенов.
Согласно рекомендациям AUSTRAC по правилам путешествий, компании, осуществляющие переводы денег, виртуальных активов или имущества для клиентов, обязаны собирать, проверять и передавать ключевую информацию о переводе. AUSTRAC утверждает, что данное правило способствует созданию прозрачности в цепочке переводов и предоставляет регуляторам и правоохранительным органам доступ к необходимым данным.
Особенности переводов на самохостинг
Переводы на самохостинг получают особое обращение. AUSTRAC сообщает, что бизнес не обязан отправлять информацию другому бизнесу в цепочке переводов, когда перевод идет на самохостинг. Тем не менее, учреждение-отправитель все равно должно собирать и проверять информацию о плательщике, а также собирать информацию о получателе и отслеживании.
Трейдер Greeny написал в X, что «криптовалюта в Австралии меняется навсегда» и отметил, что небольшие переводы столкнутся с теми же проверками данных, что и более крупные.
Отсутствие порога транзакций
Отдельные сводки по соблюдению также указывают на то, что в Австралии нет порога транзакций для правила путешествий с криптовалютой, что означает, что правило применяется независимо от размера перевода. С 1 июля (завтра) криптовалюта в Австралии меняется навсегда. Ваша CEX теперь юридически обязана регистрировать КАЖДЫЙ ПЕРЕВОД, который вы делаете, независимо от его размера.
Правило путешествий AUSTRAC вступает в силу без минимального порога, поэтому перевод в $5 имеет такую же отчетную нагрузку, как и перевод в $50,000.
Реакция пользователей криптовалюты
Посты на Reddit показывают смешанные реакции австралийских пользователей криптовалюты. Один пользователь написал:
«вы можете забыть о том, чтобы отправлять криптовалюту анонимно»
, в то время как другой отметил:
«регулируемые платформы никогда не были анонимными»
. Комментарии отражают раскол между пользователями, сосредоточенными на конфиденциальности, и теми, кто рассматривает отчетность бирж как ожидаемую в рамках правил по борьбе с финансовыми преступлениями.
Обновления систем отчетности AUSTRAC
AUSTRAC также обновила более широкие системы отчетности. Агентство сообщило, что в прошлом году оно получило более 2 миллионов отчетов о пороговых транзакциях и более 450,000 отчетов о подозрительных делах, и эти цифры могут возрасти, поскольку все больше компаний подпадает под рамки с 1 июля.
Правило путешествий Австралии появляется в то время, когда страна движется к более широкому лицензированию криптовалют. Как сообщается в crypto.news, ASIC недавно продлила временное освобождение от лицензирования для криптофирм до 30 сентября, предоставив компаниям больше времени для подачи заявок на лицензии финансовых услуг.
Заключение
Правило 1 июля не запрещает самострахование или переводы криптовалюты. Оно изменяет то, как регулируемые платформы обрабатывают переводы, когда активы пользователей входят или выходят из этих платформ. Для австралийских пользователей краткосрочное изменение является практическим: биржи могут запрашивать больше деталей перед обработкой депозитов или выводов.
