Введение
Регулятор ценных бумаг Кении планирует внедрить систему мониторинга на базе блокчейна для контроля за быстрорастущим крипторынком страны. Это решение связано с подготовкой к лицензированию и регулированию компаний, работающих с виртуальными активами, в соответствии с новым законом.
Цели и функции системы
Управление капитальных рынков ищет продвинутую платформу для аналитики блокчейна, которая позволит:
- отслеживать транзакции цифровых активов;
- расследовать подозрительную активность;
- обеспечивать соблюдение норм.
Система будет отслеживать Bitcoin, Ethereum и как минимум 20 других блокчейнов как в реальном времени, так и ретроспективно. Платформа будет генерировать автоматические уведомления для:
- высокорисковых кошельков;
- крупных переводов;
- миксеров монет;
- адресов, связанных с даркнетом;
- санкционированных лиц.
Она также будет проверять транзакции на соответствие спискам санкций ООН и Управления по контролю за иностранными активами США.
Анализ и выявление рисков
Кроме того, система будет отображать взаимосвязи между кошельками, восстанавливать временные линии транзакций, отслеживать средства по цепочкам и присваивать оценки риска, связанные с:
- отмыванием денег;
- программами-вымогателями;
- мошенничеством;
- финансированием терроризма.
Регулирование крипторынка
Регулятор заявил, что хочет определить биржи, наиболее часто используемые кенийцами, и выявить нелицензированные офшорные платформы, обслуживающие местный рынок. Описанные возможности аналогичны тем, которые предлагают компании по блокчейн-аналитике, такие как Chainalysis, TRM Labs и Elliptic.
Законодательные изменения
Покупка системы поддержит Закон о поставщиках услуг виртуальных активов Кении, который президент Уильям Руту подписал в закон в октябре и который вступил в силу в ноябре, предоставив стране первую комплексную крипто-рамку. Закон разделяет надзор между:
- Центральным банком Кении, который охватывает платежи, стейблкоины и кастодиальные кошельки;
- CMA, который регулирует биржи, брокеров, инвестиционных консультантов и платформы токенизации.
Это является частью более широкого стремления соответствовать стандартам по борьбе с отмыванием денег, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Лицензии пока не выданы. Национальное казначейство опубликовало проект регуляций в марте, а существующие операторы имеют срок до ноября 2026 года для соблюдения требований.
Крипторынок в Кении
Кения является одним из крупнейших крипторынков в Африке. Жители получили около 19 миллиардов долларов в криптовалюте с июля 2024 года по июнь 2025 года, что ставит страну на четвертое место на континенте, согласно Chainalysis. Более шести миллионов кенийцев, по оценкам, используют цифровые активы, большая часть из которых проходит через неформальные, пиринговые каналы.
Мировая практика
Кения не единственная страна, стремящаяся к таким инструментам. В США Иммиграционная и таможенная служба в прошлом году предприняла шаги для покупки программного обеспечения для судебной экспертизы как у TRM Labs, так и у Chainalysis, которые уже имеют контракты с ФБР, DEA и Налоговой службой. В то же время налоговая служба Великобритании, HMRC, привлекла TRM Labs для отслеживания подозрительных транзакций.
