Обзор авторизации MiCA в крипто-сервисах
Только 281 из 1,343 крипто-сервисов, работающих в Европейской экономической зоне, получили авторизацию MiCA после истечения последнего переходного периода ЕС 1 июля, оставив более 1,000 компаний без одобрения в рамках лицензирования блока. Согласно данным компании TRM Labs, 1,062 компании в их базе данных не получили авторизацию в соответствии с Регламентом о рынках криптоактивов к установленному сроку и теперь должны покинуть рынок, реорганизовать свою деятельность или передать клиентов авторизованному провайдеру.
Проблемы с лицензированием и рисками
Проблема выходит за рамки лицензирования. TRM обнаружила, что 12% компаний без авторизации имеют высокий или серьезный уровень риска, по сравнению с 2% авторизованных провайдеров, в то время как каждая компания с серьезным рейтингом принадлежала к группе без авторизации. Большинство провайдеров в обеих группах имеют мало прямого контакта с незаконными средствами. Однако TRM выявила небольшое количество неавторизованных компаний, отправляющих от 1% до 12% своего объема напрямую на незаконные адреса. Ни один авторизованный провайдер не зафиксировал прямое незаконное воздействие выше 1%.
Изменения в системе лицензирования
Перед MiCA крипто-компании работали по отдельным системам регистрации или лицензирования, поддерживаемым отдельными европейскими странами, что создавало значительные различия в требованиях, с которыми сталкивались компании в зависимости от места регистрации. TRM выявила 383 работающие компании по предыдущей системе регистрации Литвы и 241 в Польше. Официальный реестр Польши содержал более 1,800 записей, хотя блокчейн-интеллектуальная компания сообщила, что большинство из них не демонстрировало заметной криптоактивности.
Сравнение авторизаций по странам
Авторизация была неравномерной по отдельным европейским юрисдикциям, согласно данным TRM на 1 июля. Германия авторизовала 55 компаний, в то время как Франция и Нидерланды каждая авторизовала 29. Мальта одобрила 20, а Кипр — 19, по сравнению с девятью домашними авторизациями, выданными Италией, несмотря на 145 работающих там компаний.
Риски и последствия для неавторизованных компаний
С более чем 1,000 компаний вне режима авторизации, Антиотмывочная служба ЕС сосредоточила внимание на том, что происходит, когда их клиенты и активы перемещаются в другое место.
AMLA заявила, что окончание переходного периода приведет к тому, что неавторизованные провайдеры виртуальных активов покинут рынок, отношения с клиентами будут переданы или прекращены, а криптоактивность сосредоточится среди меньшего числа авторизованных CASP. Во время завершения, сжатые графики выхода могут оказать давление на контроль за отмыванием денег и усложнить отслеживание перемещения клиентов и средств.
Заключение и дальнейшие шаги
Регуляторы также начали изучать авторизованных провайдеров после завершения большей части первоначальной работы по лицензированию. В июле ESMA запустила обзор выборки авторизованных крипто-кастодианов MiCA, исследуя такие области, как контроль за хранением, управление приватными ключами, реагирование на инциденты и риски, связанные с третьими сторонами.
