Мошенничество с подделкой личности в Fideuram
Fideuram потеряла как минимум €39,5 миллиона в результате схемы мошенничества с подделкой личности в феврале 2026 года, которая привела к переводу примерно €95 миллионов за границу. Следователи сейчас отслеживают часть пропавших средств в кошельках Bitcoin.
Схема мошенничества
Как сообщает Corriere della Sera, тогдашний председатель Паоло Молезини получил сообщение в WhatsApp, которое, как казалось, пришло от генерального директора Intesa Sanpaolo Карло Мессины. За ним последовал звонок, в котором использовался голос, сгенерированный искусственным интеллектом.
Fideuram является частным банковским подразделением Intesa Sanpaolo, крупнейшей банковской группы Италии. Итальянский гигант частного банковского обслуживания Fideuram пострадал от мошенничества с голосом, с использованием ИИ, в результате чего как минимум €36 миллионов было конвертировано в криптовалюту.
Ход событий
Согласно итальянскому СМИ Milano, в феврале 2026 года бывший председатель Fideuram Паоло Молезини получил сообщение в WhatsApp, выдающее себя за Карло Мессины. Более поздние судебные данные указывают, что сумма, которая все еще отсутствует, составляет €39,5 миллиона, в то время как более ранние отчеты упоминали как минимум €36 миллионов, конвертированных в криптовалюту.
«Мошенничество началось 23 февраля, когда Молезини получил сообщение в WhatsApp от кого-то, кто выдавал себя за Мессины.»
Номер не был знаком Молезини, но отправитель представил запрос как конфиденциальную сделку, связанную с международным банком, согласно судебным документам, обобщенным ANSA. ANSA сообщила, что предполагаемый Мессины сказал Молезини, что прямая покупка Intesa невозможна, поскольку утечка может привести к тому, что итальянский регулятор ценных бумаг Consob остановит сделку. Fideuram была представлена как средство, необходимое для завершения транзакции.
Дальнейшие действия мошенников
Затем появился второй контакт, который, казалось, исходил от Паоло Настаси, управляющего партнера A&O Shearman Italia и юриста, которого знал Молезини. Настаси не имел никакого отношения к схеме. Отчеты, основанные на расследовании, говорят, что голос звонящего был воспроизведен с использованием искусственного интеллекта.
Электронные письма, созданные так, чтобы напоминать коммуникации от юридической фирмы, предоставили инструкции по оплате и детали иностранных счетов. Молезини получил документы, включая соглашение о конфиденциальности и предполагаемую специальную доверенность с подписью Мессины.
«Мошенники не полагались на один канал связи.»
Следователи утверждают, что менеджер казначейства и платежей Fideuram получил отдельный звонок от человека, выдававшего себя за старшего руководителя Fideuram, и ему сказали, что Молезини одобрит срочные конфиденциальные платежи.
Переводы и восстановление средств
В конечном итоге между 23 и 25 февраля было отправлено одиннадцать переводов на общую сумму почти €95 миллионов за границу, при этом значительные суммы были направлены на счета в Китае и Португалии. Fideuram быстро обнаружила мошенничество и предприняла меры, чтобы остановить или вернуть большую часть первоначальной суммы перевода.
ANSA сообщила, что примерно €42 миллиона, отправленные в Китай, были заблокированы и возвращены, в то время как итальянские следователи обеспечили более €13 миллионов, удерживаемых в португальском банке. Судья в Милане санкционировал португальский арест после сотрудничества с властями там.
Расследование и последствия
Итальянские прокуроры расследуют 48-летнего гражданина Израиля как подозреваемого члена группы, участвовавшей в мошенничестве. Этот человек был связан с одним из иностранных счетов, через которые прошло примерно €4 миллиона, прежде чем достичь двух кошельков Bitcoin.
Следователи не назвали его публично. Итальянские власти все еще пытаются установить, соответствуют ли документы, удостоверяющие личность, связанные с подозреваемым, реальному человеку или другой личности, использованной для сокрытия людей, стоящих за транзакциями.
«Прокуроры Милана расследуют другие случаи мошенничества, которые, как сообщается, использовали аналогичные комбинации поддельных электронных писем, подделки личности и клонирования голоса.»
Fideuram объявила о уходе Молезини 12 марта. ANSA сообщила, что он подал в отставку с поста председателя как Fideuram, так и Intesa Sanpaolo Private Banking по «личным причинам», и Томмазо Коркос взял на себя функции председателя.
Заключение
Италия ужесточила мониторинг криптовалютных переводов по другой причине соблюдения. Банк Италии недавно сообщил поставщикам криптоуслуг применять санкционный контроль без порогов по стоимости транзакций, в соответствии с правилами, требующими проверки каждого крипто-перевода.
В деле Fideuram следователи продолжают международные запросы к банкам, платежным компаниям и властям стран, через которые проходили пропавшие средства.
