Ужесточение стандартов управления рисками в Binance
Binance была призвана ужесточить свои стандарты управления рисками и соблюдения норм после проверок, проведенных Французским управлением по надзору и разрешению. Согласно недавнему отчету Bloomberg, французские власти начали контрольные проверки Binance и десятков других бирж с конца прошлого года. Эта инициатива направлена на определение того, какие из криптоплатформ, зарегистрированных для предоставления криптоуслуг в стране, могут получить разрешения на уровне Европейского Союза в ближайшие месяцы.
Проверки соблюдения норм
Проверки соблюдения норм включают оценку стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, внедренных на сотнях платформ поставщиков криптоактивов в европейском государстве. Французский надзорный орган, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, проводит инспекции местных операций, чтобы проверить соблюдение своей регистрационной схемы для поставщиков услуг цифровых активов, известной как PSAN. По словам людей, знакомых с ситуацией, Binance и Coinhouse являются одними из компаний, находящихся под вниманием французских властей.
«Проверки криптоплатформ происходят в то время, когда Европа переходит к более централизованному финансовому регулированию крипторынка».
Рекомендации и ответ Binance
В результате проверок чиновники агентства рекомендовали крупнейшей в мире криптобирже ужесточить свои меры по соблюдению норм и контролю рисков. На вопрос о проверке Binance ответила Bloomberg, что периодические проверки являются «стандартной частью надзора за регулируемыми субъектами». Тем временем ACPR и Coinhouse отказались комментировать проверку.
Проблемы с соблюдением норм
Ранее Binance сталкивалась с проблемами с местными властями по поводу стандартов соблюдения норм и мер по борьбе с отмыванием денег. Одной из основных областей беспокойства были практики AML и Know Your Customer платформы. Регуляторы обвиняли биржу в том, что она позволяет пользователям торговать и перемещать средства без надлежащих проверок личности, что может способствовать отмыванию денег или финансированию терроризма.
Международные проверки и последствия
В последний раз, в августе прошлого года, Binance Australia попала под пристальное внимание из-за своих систем по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Австралийский финансовый орган выделил несколько проблем, касающихся независимых проверок Binance, высокой текучести кадров и недостаточного контроля со стороны местного руководства. Компании было дано 28 дней для назначения внешних аудиторов для рассмотрения и выбора AUSTRAC. Биржа также должна внедрить более строгие меры контроля, включая надежную идентификацию клиентов, тщательную проверку и эффективный мониторинг транзакций в установленный срок.
Правовые и финансовые последствия
В 2023 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США и Министерство юстиции подали иски против Binance за предполагаемые нарушения законов по борьбе с отмыванием денег и за работу незарегистрированной торговой платформы. Это привело к урегулированию на сумму 4,3 миллиарда долларов, одному из крупнейших в истории криптовалют, и к отставке и заключению основателя Чанпэна «CZ» Чжао.
В 2021 году Binance покинула азиатские рынки из-за более строгих норм соблюдения. Однако с тех пор она вновь вошла на рынок, приобретя южнокорейскую биржу Gopax. В июле, когда Сингапур начал борьбу с нелицензированными криптоплатформами, биржа смогла оставаться в тени даже без лицензии, поскольку ее 400 сотрудников, находящихся в Сингапуре, работали удаленно, в то время как их база операций оставалась за границей.
