Erweiterung des Schulungsprogramms zur Bekämpfung von Finanzkriminalität
ACAMS und Chainalysis haben ihr Schulungsprogramm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität im Bereich Kryptowährungen erweitert, nachdem Chainalysis geschätzt hat, dass im Jahr 2025 durch Betrügereien und Betrug Kryptowährungen im Wert von 17 Milliarden Dollar gestohlen wurden. In einer Ankündigung vom 8. Oktober gab ACAMS bekannt, dass die überarbeitete Zertifizierung zum Certified Cryptoasset AFC Specialist Inhalte von Chainalysis integrieren wird. Damit ist CCAS die erste bedeutende Zertifizierung, die Material eines globalen Partners einbezieht.
Inhalte und Ziele des Programms
Laut der Ankündigung wird das Programm Fachleute darin schulen, Transaktionen zu untersuchen, Aktivitäten zu überwachen und Risiken im Zusammenhang mit finanzieller Kriminalität im Krypto-Bereich zu bewerten. ACAMS hat den Vorverkauf für den Start am 19. November eröffnet, an dem das neue Zertifizierungsprogramm verfügbar sein wird.
Im Rahmen des überarbeiteten Lehrplans hat ACAMS seinen Kurs zu Cryptoassets und Blockchain aktualisiert und drei neue Kurse hinzugefügt, die sich mit Risiken finanzieller Kriminalität, regulatorischen Rahmenbedingungen, Krypto-Compliance-Programmen und Ermittlungsfallstudien befassen. Mit Inhalten von Chainalysis bildet der aktualisierte Blockchain-Kurs Teil eines Programms, das laut ACAMS aktuelle regulatorische Entwicklungen, aufkommende kriminelle Methoden und Branchentrends berücksichtigt.
Praxisorientiertes Lernen und Schulungslücken
Die Ankündigung hebt auch praxisorientiertes Online-Lernen und eine erweiterte Übungsprüfung mit 300 Fragen hervor, um den Kandidaten bei der Vorbereitung auf die Zertifizierung zu helfen. ACAMS identifizierte eine erhebliche Schulungslücke unter den Teilnehmern seiner eigenen Konferenzen. Bei der Assembly Las Vegas 2026 wählten 79 % der befragten Fachleute für die Bekämpfung finanzieller Kriminalität Krypto und digitale Vermögenswerte als ihre größte Wissenslücke, so die Organisation.
Verantwortlichkeiten und Bedrohungen
Der Lehrplan wird als Schulung für Fachleute präsentiert, die im Bereich der Bekämpfung von Geldwäsche, Sanktionen und Betrug tätig sind. ACAMS erklärte, dass ihre Verantwortlichkeiten zunehmend das Interpretieren von Blockchain-Aktivitäten, das Verfolgen illegaler Gelder und das Bewerten der Exposition gegenüber kriminellen Transaktionen umfassen.
„Um im Bereich finanzieller Kriminalität einen Schritt voraus zu sein, müssen Praktiker kontinuierlich neue Fähigkeiten entwickeln, während sich Bedrohungen und Technologien weiterentwickeln“, sagte ACAMS-CEO Neil Sternthal.
Bei der Beschreibung der Partnerschaft erklärte Sternthal, dass die Organisationen Praktiker darin schulen, „heutige Blockchain-Bedrohungen zu konfrontieren und vorherzusagen, was als Nächstes kommt.“ Neben den Betrugsverlusten zitiert die Ankündigung Schätzungen von Chainalysis, die illegale Krypto-Adressen identifizierten, die im Jahr 2025 mindestens 154 Milliarden Dollar erhalten haben.
Technologische Herausforderungen und Kriminalität
Das Unternehmen führte 17 Milliarden Dollar an Verlusten in diesem Jahr auf Krypto-Betrügereien und -Betrug zurück. In seiner Beschreibung der Bedrohung wies ACAMS auf ausgeklügelte Betrügereien, internationale Geldwäsche-Netzwerke und staatlich geförderte Sanktionenumgehung hin. Die Organisation erklärte, dass Praktiker sowohl über Blockchain-Wissen als auch über Werkzeuge verfügen müssen, die in der Lage sind, Aktivitäten mit der Geschwindigkeit zu verarbeiten, mit der Kriminelle agieren.
„Der Vorteil, den die Transparenz von Blockchains bietet, ist nur von Bedeutung, wenn Praktiker die Daten, Fähigkeiten und Werkzeuge haben, um sie zu nutzen“, sagte Jonathan Levin, Mitbegründer und CEO von Chainalysis.
Laut Levin benötigen Compliance-Teams Werkzeuge, die kriminelle Aktivitäten im gleichen Maßstab und Tempo wie automatisierte Angriffe identifizieren und unterbrechen können.
Ermittlungsarbeit und gesetzliche Anforderungen
Jüngste Berichterstattung bietet ein Beispiel für die Ermittlungsarbeit, die durch die Partnerschaft abgedeckt wird. Am 3. Oktober beschrieb ein Bericht über die Untersuchung des Bitget-Hacks, wie Chainalysis KI einsetzte, um eine Transaktionsabgleichsaufgabe von mehr als 20 Stunden auf weniger als 10 Minuten zu reduzieren.
Für amerikanische Compliance-Profis hat das Finanzministerium separate Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Sanktionen für zugelassene Zahlungs-Stablecoin-Emittenten unter dem GENIUS-Gesetz vorgeschlagen. In seiner Ankündigung vom 8. April erklärte das Finanzministerium, dass FinCEN und das Office of Foreign Assets Control gemeinsam Regeln vorgeschlagen haben, die die illegalen Finanzierungsbestimmungen des Gesetzes umsetzen.
Das Finanzministerium erklärte, dass das Gesetz es anweist, zugelassene Emittenten als Finanzinstitute gemäß dem Bankgeheimnisgesetz zu behandeln und Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche aufzuerlegen.
Fazit
Die Zahlen des FBI messen die an IC3 übermittelten Beschwerden, so der Bericht, und erfassen nicht jedes im Jahr begangene Verbrechen im Zusammenhang mit Kryptowährungen. Laut den im Bericht zitierten FBI-Zahlen erhielt das Internet Crime Complaint Center 181.565 Beschwerden im Zusammenhang mit Kryptowährungen im Jahr 2025, wobei die gemeldeten Verluste 11 Milliarden Dollar überstiegen.
Die Organisation verzeichnete mehr als 7,2 Milliarden Dollar an Verlusten durch Betrug im Bereich Kryptowährungsinvestitionen innerhalb dieser Gesamtzahl.
