Einführung
Law and Ledger ist ein Nachrichtenformat, das sich auf rechtliche Neuigkeiten im Bereich Kryptowährungen konzentriert und von Kelman Law, einer auf den Handel mit digitalen Vermögenswerten spezialisierten Kanzlei, bereitgestellt wird. Diese Woche brachte eine rechtliche Herausforderung für den bundesstaatlichen Charterprozess, der von Krypto-Unternehmen genutzt wird, neue US-Sanktionen, die ein Netzwerk betreffen, das digitale Vermögenswerte verwendet, sowie eine erneute parlamentarische Prüfung von Tether.
Rechtliche Herausforderungen und Sanktionen
In Europa schlugen die Regulierungsbehörden vor, den Geltungsbereich der MiCA-Verordnung zu erweitern, während das Vereinigte Königreich sein Antragsfenster für Krypto-Autorisierungen öffnete. Für Unternehmen besteht die unmittelbare Aufgabe darin, Entwicklungen zu unterscheiden, die jetzt Handlungsbedarf erfordern, von solchen, die zukünftige Verpflichtungen umgestalten könnten. Eine Sanktionierung, ein vorgeschlagener regulatorischer Änderungsantrag und eine neu eingereichte Klage haben sehr unterschiedliche Konsequenzen.
Klage gegen das OCC
Am 2. Oktober reichte die Independent Community Bankers of America Klage gegen das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) vor dem Bundesgericht in Washington, D.C. ein. Ihre Beschwerde stellt die National Bank Chartering-Regel des OCC vom März 2026, das Interpretative Schreiben 1176 und die Genehmigung von Protego in Frage. ICBA argumentiert, dass die Behörde ihre gesetzliche Befugnis überschritten hat, indem sie nationale Treuhandbanken zuließ, die weder Einlagen annehmen noch innerhalb der von ICBA geltend gemachten treuhänderischen Beschränkungen operieren, die das Bundesrecht erfordere.
ICBA strebt an, diese Maßnahmen aufzuheben und weitere Chartergenehmigungen unter der angefochtenen Regel und Auslegung zu verhindern. Dies sind die Vorwürfe des Klägers und die beantragten Rechtsmittel; die Einreichung der Klage macht den Rahmen nicht ungültig. Für Krypto-Custodians und andere Unternehmen, die eine nationale Treuhandgenehmigung in Betracht ziehen, besteht die praktische Sorge in der Planungsunsicherheit.
Die von der Genehmigung abhängige Finanzierung, Produkteinführungen und kommerzielle Vereinbarungen sollten die Möglichkeit von Rechtsstreitigkeiten berücksichtigen, die den vorgeschlagenen regulatorischen Weg betreffen.
Koordinierte Maßnahmen gegen das A7-Netzwerk
Am 1. Oktober kündigte das Finanzministerium koordinierte Maßnahmen gegen das A7-Netzwerk an, das als ein Netzwerk zur Umgehung von Sanktionen beschrieben wird, das mit Russland verbunden ist und von Iran genutzt wird. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) bezeichnete das Netzwerk als eine bedeutende transnationale kriminelle Organisation.
Separat schlug das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Beschränkungen für Geldtransfers vor, die seine Unteragenten betreffen, und gab eine Warnung an Finanzinstitute heraus. Das Finanzministerium identifiziert den rubelgestützten A7A5-Token als Teil der Infrastruktur des Netzwerks.
Der Unterschied zwischen diesen Maßnahmen ist wichtig. Die OFAC-Designation hat blockierende Konsequenzen gemäß den geltenden Sanktionsregeln.
Parlamentarische Ermittlungen zu Tether
Am 28. September veröffentlichte Senator Richard Blumenthal einen Bericht von demokratischen Ermittlern des ständigen Unterausschusses für Ermittlungen des Senats. Die Ermittler untersuchten 846 Wallets, die mit Iran und seinen regionalen Stellvertretern in Verbindung stehen und die sanktioniert oder zur Beschlagnahme vorgesehen waren. Der Bericht kritisierte die Kontrollen von Tether, und Blumenthal forderte das Finanzministerium und das Justizministerium auf, mögliche Verstöße zu untersuchen.
Dies sind Ergebnisse und Vorwürfe parlamentarischer Ermittlungen und keine gerichtliche Feststellung der Haftung.
Empfehlungen der ESMA zur MiCA
Am 30. September veröffentlichte die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) ihre Empfehlungen für die Überprüfung von MiCA durch die Europäische Kommission. Das Paket schlägt stärkere Aufsichtsbefugnisse, strengere Marketingstandards, eine klarere Behandlung von nicht konformen Stablecoins und gezielte Anforderungen für Staking, Lending und Borrowing vor.
Ein besonders folgenreicher Teil der zugrunde liegenden Antwort betrifft Unternehmen, die Kunden Zugang zu DeFi-Protokollen gewähren.
Neues Krypto-Regulierungsregime im Vereinigten Königreich
Am 30. September begann die Financial Conduct Authority (FCA), Anträge im Rahmen des neuen Krypto-Regulierungsregimes des Vereinigten Königreichs entgegenzunehmen. Der Antragszeitraum läuft bis zum 28. Februar 2027, vor dem geplanten Beginn des Regimes am 25. Oktober 2027.
Die FCA macht deutlich, dass die Genehmigung nicht automatisch erfolgt. Ihre Vorbereitungsrichtlinien betreffen sowohl Unternehmen, die bereits unter dem Financial Services and Markets Act genehmigt sind, als auch Unternehmen, die unter den Geldwäschevorschriften registriert sind.
Unternehmen, die bewerten, wie diese Entwicklungen ihre regulatorische Strategie, kommerziellen Vereinbarungen oder Streitigkeiten beeinflussen, können Kelman PLLC kontaktieren, um ihre Umstände zu besprechen.
Dieser Artikel bietet allgemeine Informationen, keine Rechtsberatung. Die Kontaktaufnahme mit der Kanzlei begründet keine Anwalt-Mandanten-Beziehung.
